Verbraucherpflicht
Mit StarCompliance lassen sich faire Ergebnisse und Mehrwert systematisch nachweisen.
Die Kosten der Nichteinhaltung
Die Aufsichtsbehörden weltweit lassen nicht locker, und die Kosten für Verstöße können in die Milliarden gehen – und das sind nur die finanziellen Auswirkungen.
£176M
Von der FCA im Jahr 2024 verhängte Geldbußen
„Consumer Duty“
– Auf einen Blick
Das „Consumer Duty Act“ verpflichtetUnternehmen dazu, den Fokus proaktiv auf die Ergebnisse für die Kunden zu legen – und nicht nur auf die Einhaltung von Vorschriften –, wodurch die Messlatte für den Verbraucherschutz im Bereich der Finanzdienstleistungen für Privatkunden höher gelegt wird. StarCompliance Enterprise bietet eine zentralisierte, automatisierte Lösung, die die Überwachung optimiert und die Einhaltung der „Consumer Duty“-Vorschriften sicherstellt – und so Unternehmen dabei unterstützt, konsequent bessere Ergebnisse für ihre Kunden zu erzielen.
Verwandte Lösungen
Automatisieren und standardisieren Sie die Vertriebsüberwachung, um sicherzustellen, dass jede Interaktion den Compliance- und Verhaltensstandards entspricht.
Erfüllen Sie die gesetzlichen Anforderungen in Großbritannien, Singapur, Irland und Australien.
Verfolgen Sie Mitarbeiterschulungen, verwalten Sie Zertifizierungen und stellen Sie die kontinuierliche Einhaltung von Vorschriften durch anpassbare Überwachungs- und Berichtsfunktionen sicher.
Webinar
Die „minimalen“ Auswirkungen der Verbraucherpflicht auf SMCR – und warum sie gar nicht so „minimal“ sind
Sara Cody von LinkLaters LLP ist zu Gast bei Star, um zu erläutern, wie es weitergehen sollte und welche erheblichen Auswirkungen die Verbraucherpflicht tatsächlich auf die SMCR hat. Erhalten Sie wichtige Hinweise und Anleitungen, damit Ihr Unternehmen die Verbraucherpflicht langfristig umsetzen kann.
Einhaltung der Verbraucherpflichten mit Star
SMCR und Verbraucherpflicht
Zeigen Sie eine klare Verantwortlichkeit und Übereinstimmung mit den Erwartungen der FCA.
Die „Consumer Duty“ verpflichtet Unternehmen nachzuweisen, dass Führungskräfte und Mitarbeiter, die für die Einhaltung von Verhaltensregeln zuständig sind, Maßnahmen ergreifen, um positive Ergebnisse für Privatkunden zu erzielen. Mit der SMCR-Lösung „Individual Accountability“ von Star können Unternehmen:
- Aktualisierung der Bescheinigungen zur Einhaltung der Verhaltensregeln – Konfigurieren Sie die Formulare so, dass sie die neue Anforderung gemäß Regel Nr. 6 berücksichtigen, um positive Ergebnisse für Privatkunden zu erzielen.
- Verstöße systematisch nachverfolgen – Erfassen und melden Sie Verstöße gegen die Verpflichtungen im Rahmen der Verbraucherpflichten mithilfe integrierter Workflows zum Verstossmanagement.
- Ernennen Sie einen „Consumer Duty Champion“ – Legen Sie die Zuständigkeiten im SMR-Modul fest und dokumentieren Sie diese mithilfe der Nachverfolgung „Reasonable Steps“, um eine regelmäßige Überwachung und Nachvollziehbarkeit sicherzustellen.
Mit STAR können Unternehmen ihre Rechenschaftspflicht nachweisen, Verantwortlichkeiten zuweisen und prüfungssichere Aufzeichnungen führen, die dem verstärkten Fokus der „Consumer Duty“ auf Kundenergebnisse entsprechen.
Ausbildung, Kompetenz und Verbraucherpflichten
Nachweis der Kompetenz der Mitarbeiter und Überwachung der Kundenergebnisse.
Die „Training & Competency“-Lösung von Star unterstützt Unternehmen dabei, ihren Verbraucherpflichten nachzukommen, indem sie strukturierte Überwachungs- und Schulungsunterlagen unternehmensweit integriert. Mit T&C können Unternehmen:
- Erfassung von Schulungen und Korrekturmaßnahmen – Führen Sie klare Aufzeichnungen über Schulungen, Wissenslücken und Korrekturmaßnahmen, um die Kompetenz zur Erzielung fairer Ergebnisse nachzuweisen.
- Beschwerden und Trends analysieren – Das Beschwerdeaufkommen und die Ursachen verfolgen, um systemische Risiken zu erkennen und den Kundensupport zu verbessern.
- Prüfung der Genehmigungen für Werbematerialien – Erstellung von Genehmigungsnachweisen für finanzielle Werbeaktionen, um sicherzustellen, dass die Kommunikation klar und leicht verständlich ist.
Durch die Zentralisierung der Nachweise zur Kompetenz der Mitarbeiter und zur Aufsicht ermöglicht Star es Unternehmen, die Einhaltung der Vorschriften in allen vier Bereichen der Verbraucherpflichten – Produkte und Dienstleistungen, Preis und Wert, Verständnis für die Verbraucher sowie Verbraucherunterstützung – überzeugend nachzuweisen.
Überprüfung der Einhaltung von Vertriebsvorschriften und Verbraucherpflichten
Eine strukturierte Aufsicht einführen, um den fairen Wert und positive Ergebnisse nachzuweisen.
Die „Consumer Duty“ verpflichtet Unternehmen nachzuweisen, dass Kunden geeignete Produkte, einen fairen Wert, klare Kommunikation und kontinuierliche Unterstützung erhalten. Mit der Lösung „Sales Compliance Review“ von Star können Unternehmen:
- Standardisierung der Fallprüfungen – Setzen Sie automatisierte, regelbasierte Stichprobenverfahren und Qualitätssicherungsabläufe ein, um eine einheitliche Überwachung der Vertriebsaktivitäten zu gewährleisten.
- Hochrisikofälle frühzeitig erkennen – Nutzen Sie eine konfigurierbare Risikobewertung, um Fälle zu identifizieren, in denen Preisgestaltung, Produkteignung oder das Verhalten des Beraters ein gutes Ergebnis gefährden könnten.
- Nachweis der Fairness gegenüber Kunden – Führen Sie ein lückenloses, prüfungsfähiges Protokoll über Überprüfungen, Abhilfemaßnahmen und Ergebnisse, um den Aufsichtsbehörden nachzuweisen, dass die Vertriebsprozesse den Grundsätzen der Verbraucherpflicht entsprechen.
Durch die Systematisierung der Vertriebsüberwachung und die Zentralisierung der Prüfprotokolle hilft Star Unternehmen dabei, die Einhaltung der Verbraucherpflichten in allen vier Bereichen –Produkte und Dienstleistungen, Preis und Wert, Verbraucherverständnis sowie Verbraucherunterstützung – eindeutig nachzuweisen.
Bewährte Verfahren im Bereich der Verbraucherpflichten
Hier sind einige Maßnahmen, mit denen Sie den anhaltenden Erfolg Ihres Unternehmens vorantreiben können:
Die Einhaltung der Verbraucherpflichten genau überwachen und bei Bedarf Anpassungen an den Abläufen und Richtlinien vornehmen
Lernen Sie Ihre Kunden durch Marktforschung kennen
Positive Kundenergebnisse definieren
Überprüfen Sie bestehende Kundenwege und Prozesse, um die Übereinstimmung mit den Verbraucherpflichten sicherzustellen
Stellen Sie sicher, dass Ihre Mitarbeiter die Anforderungen und Erwartungen im Zusammenhang mit der Verbraucherpflicht vollständig verstehen.
Erstellung und Umsetzung von Richtlinien und Verfahren zur Erfüllung der Verbraucherpflichten gemäß den FCA-Vorschriften
Erstellen Sie rollenspezifische Schulungsunterlagen und -kurse für Mitarbeiter, um eine Kultur der Compliance zu fördern und aufrechtzuerhalten und positive Kundenergebnisse zu erzielen
Beschwerden und deren Ursachen analysieren, um Risiken zu erkennen und die Interaktion mit den Verbrauchern sowie den Kundensupport zu verbessern
Konfigurierbarkeit nach Bedarf
Umfangreiche Workflows sind dank bedingter Logik in hohem Maße anpassbar.
Mehrere Gerichtsbarkeiten
Passen Sie Zeitzone, Währung, Sprache und mehr für Ihre Mitarbeiter weltweit an.
Intuitive Benutzererfahrung
Fördern Sie die Akzeptanz bei den Mitarbeitern auf einfache Weise und vereinfachen Sie deren Zugriff durch Standardauthentifizierung und/oder Single Sign-On.
Praxisorientierte Erkenntnisse
Erhalten Sie schnell und einfach Echtzeit-Analysen über anpassbare Dashboards und Berichte.
Mehrschichtiger Schutz
Schützen Sie sensible Daten durch mehrstufige Zugriffsrechte, die sich nach Unternehmensbereich, Abteilung, Rolle, Standort und weiteren Kriterien richten.
Zukunftsfähige Architektur
Verschaffen Sie sich mit skalierbarer, cloudfähiger Software und Integrationen mit Snowflake, Thoughtspot und PowerBI überall einen umfassenden Überblick über die Compliance Ihrer Mitarbeiter.
-
-
Die Zukunft von SMCR: Warum Rechenschaftspflicht wichtiger denn je ist
-
Das nächste Kapitel von SMCR: Was die Änderungen der FCA für Unternehmen bedeuten
