5 résultats surprenants de notre enquête sur le respect des mesures liées à la Covid-19
Le monde a changé, et avec lui, la conformité. Dans le StarBlog de cette semaine, vous découvrirez un avant-goût de notre nouvel e-book et pourrez également le télécharger gratuitement.
Le 21 avril 2020, nous avons publié notre enquête menée auprès de professionnels de la conformité issus de l'ensemble du secteur financier. Nous avons posé des questions qui, selon nous, vont au cœur des défis inattendus et persistants liés au respect des réglementations par les collaborateurs et les entreprises dans le nouveau contexte de télétravail.
Plus de 160 entreprises ont participé à cette enquête, dont la taille variait de moins de 200 à plus de 10 000 salariés. Parmi les types d'entreprises interrogées figuraient des gestionnaires d'actifs, des sociétés de capital-investissement, des courtiers-négociants et des banques d'investissement. Les régions étudiées comprenaient l'Amérique du Nord (NA), la zone EMEA, la région APAC et le Royaume-Uni.
Nous avons rassemblé ces réponses dans notre nouvele-book intitulé « Coping With COVID : Survey Findings Of The Impact On Global Compliance ». Cet ouvrage analyse en détail les résultats de l'enquête et contient également les conclusions et les commentaires de l'équipe de StarCompliance. Vous pouvez télécharger gratuitement l'intégralité de cet e-book à l'adresse suivante :
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1. PLUS DE DEMANDES, PLUS D'AVIS
Dans les quatre régions géographiques, 43 % des personnes interrogées ont indiqué que le principal défi résidait dans la Traitement des demandes des collaborateurs existe. Si l'on se base sur le nombre d'employés, cela a également constitué le principal défi pour les plus grandes entreprises. Il est logique que davantage d'employés entraînent davantage de demandes, et les données le confirment : en moyenne, 36 % des plus grandes entreprises ont également enregistré trois à quatre fois plus d'activités commerciales.
Alors qu’on pourrait penser que les grandes entreprises disposent des ressources techniques et humaines nécessaires pour faire face à un tel afflux, l’augmentation des demandes d’autorisation préalable – combinée à la hausse du nombre d’actions que les employés souhaitaient négocier – a probablement déclenché davantage de contrôles, car ces actions dépassaient le seuil de négociation standard que les entreprises avaient intégré dans leur système automatisé d’autorisation préalable. Cela a pour conséquence de mettre à rude épreuve même les systèmes les plus performants et les processus les mieux conçus.
2. DEMANDEZ-LE ET VOUS NE L'OBTIENDREZ PAS
Malgré les récentes directives de la FCA et de la PRA, qui laissent une certaine marge de manœuvre dans l'application des règles pendant la pandémie de coronavirus (lire l'article de Star ici et ici), les entreprises n’accordent généralement pas d’exceptions notables à leurs politiques existantes pendant cette période (lire les articles de Star ici) et estiment qu’il est plus important que jamais de maintenir des politiques et des contrôles efficaces, car les autorités de surveillance se mettront sans aucun doute à nouveau en quête de failles une fois que la situation sera revenue à la normale.
Vous ne serez donc pas surpris d’apprendre que seuls 22 % des participants à l’enquête considèrent les demandes de dérogation comme un défi. Il est toutefois intéressant de noter que 40 % des entreprises implantées uniquement dans la région EMEA ont désigné les demandes de dérogation comme leur principal défi. Il semble que les collaborateurs de la zone EMEA aient été plus enclins à demander des dérogations, même si la plupart d’entre elles ont probablement été refusées. Cela s’explique peut-être par le fait que les programmes de conformité et les réglementations de la zone EMEA en matière de trading sur des comptes privés ne sont tout simplement pas aussi stricts que dans d’autres régions telles que l’Amérique du Nord et le Royaume-Uni. Dans l’ensemble, tant les entreprises britanniques qu’américaines se sont montrées réticentes à accorder des dérogations à l’heure actuelle.
3. LES PROGRÈS ET LES PROJETS SE POURSUIVENT
Compte tenu de la pandémie qui perdure et de ses répercussions économiques, on aurait pu s'attendre, d'après les résultats de l'enquête, à ce que les projets visant à se conformer aux réglementations financières aient subi des retards importants. Or, c’est exactement le contraire qui a été rapporté. Bien qu’il y ait eu quelques retards dans les projets et initiatives de conformité jusqu’en 2020, plus de 60 % des entreprises indiquent que les programmes ont pu se poursuivre, et elles ne s’attendent actuellement à aucun retard significatif dans les projets, initiatives et améliorations liés à la conformité. C’est remarquable.
Il convient de noter que, alors que les secteurs d'activité et les entreprises du monde entier réduisent leurs dépenses pour préserver leur trésorerie, le secteur financier continue résolument à poursuivre et à améliorer ses processus de conformité, en soutenant les initiatives et les améliorations correspondantes. Certaines entreprises estiment même que les initiatives de conformité revêtent désormais une importance encore plus grande en raison des nouveaux facteurs de risque apparus avec la pandémie, tels que l'intensification des activités commerciales et le télétravail.
4. LA COMPLEXITÉ NÉCESSITE DE LA PROXIMITÉ
La diffusion des directives aux nouveaux collaborateurs et l’exécution des tâches qui leur sont confiées constituent probablement une procédure simple pour les services chargés de la conformité : une démarche qui, pour ceux qui travaillent à distance, peut être effectuée relativement facilement par voie électronique. Mais le « pourquoi » de ces directives – ainsi que d’autres informations plus subtiles sur la culture d’entreprise et les attentes – sont un peu plus difficiles à transmettre dans une chaîne d’e-mails.
Au total, 30 % des personnes interrogées ont indiqué que l'intégration des nouveaux collaborateurs avait constitué un défi majeur pendant la crise du COVID. Et 50 % des banques d'investissement et des bourses ont cité ce point comme l'un de leurs plus grands défis, soit plus que n'importe quel autre secteur interrogé. Étant donné que ces secteurs sont étroitement liés – tous deux sont extrêmement complexes et fortement réglementés –, il n’est pas difficile d’imaginer que la transmission des subtilités de la culture d’entreprise, des directives et de la rigueur réglementaire est plus efficace lorsqu’elle se fait en personne. Même si la technologie permet aujourd’hui de résoudre la plupart des problèmes, la dimension humaine semble toujours indispensable.
5. LA CENTRALISATION DES LOGICIELS EST LA CLÉ
Plus de 50 % des participants à l'enquête ont indiqué disposer d'un système logiciel centralisé pour la conformité réglementaire, qu'il soit développé et maintenu en interne ou fourni par un prestataire. Plus de 70 % des gestionnaires d'actifs et 55 % des courtiers-négociants ont déclaré utiliser soit principalement des logiciels développés en interne, soit principalement des logiciels fournis par des prestataires, et plus de 65 % des acteurs de ces deux secteurs estiment que leurs processus de conformité sont très efficaces.
Même pendant la crise du COVID-19, ces entreprises disposaient de procédures efficaces pour assurer le respect des réglementations et la certification. La possibilité d’automatiser la surveillance des transactions, les certifications, les attestations et la communication interne liées à l’ensemble de ces processus a facilité l’adaptation au suivi des commerciaux sur le terrain. Quelle que soit la manière dont une entreprise souhaite atteindre cet objectif – que ce soit avec un logiciel propriétaire ou celui d’un fournisseur –, une plateforme de conformité moderne, capable de tout cela et bien plus encore, sera toujours d’une aide précieuse. Au cœur d’une épidémie que personne n’avait vue venir, dont les répercussions auraient dépassé l’imagination de quiconque, elle s’avère inestimable.
