5 überraschende Ergebnisse unserer Umfrage zur Einhaltung der Covid-19-Maßnahmen
Die Welt hat sich verändert, und mit ihr auch das Thema Compliance. Im StarBlog dieser Woche erhalten Sie einen Vorgeschmack auf unser neues E-Book und können es zudem kostenlos herunterladen.
Am 21. April 2020 wurde unsere Umfrage unter Compliance-Experten aus der gesamten Finanzbranche veröffentlicht. Wir haben Fragen gestellt, von denen wir glauben, dass sie den Kern der unerwarteten und anhaltenden Herausforderungen im Zusammenhang mit der Einhaltung von Vorschriften durch einzelne Mitarbeiter und Unternehmen in der neuen Normalität der Fernarbeit treffen.
An der Umfrage nahmen mehr als 160 Unternehmen teil, deren Mitarbeiterzahl von weniger als 200 bis zu mehr als 10.000 reichte. Zu den Unternehmensarten zählten Vermögensverwalter, Private-Equity-Gesellschaften, Broker-Dealer und Investmentbanken. Zu den untersuchten Regionen gehörten Nordamerika (NA), EMEA, APAC und Großbritannien.
Wir haben diese Antworten in unserem neuenE-Book „Coping With COVID: Survey Findings of the Impact on Global Compliance“ zusammengestellt. Es geht sehr detailliert auf die Ergebnisse der Umfrage ein und enthält zudem Erkenntnisse und Kommentare des Teams von StarCompliance. Sie können dieses KOSTENLOSE E-Book in voller Länge herunterladen:
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. Um einen Vorgeschmack darauf zu bekommen, was das E-Book zu bieten hat, sehen Sie sich die folgenden fünf überraschenden Erkenntnisse aus dieser Benchmark-Umfrage an.
1. MEHR ANFRAGEN, MEHR BEWERTUNGEN
In allen vier geografischen Regionen gaben 43 % an, dass die größte Herausforderung in der Bearbeitung von Mitarbeiteranfragen besteht. Gemessen an der Mitarbeiterzahl war dies auch für die größten Unternehmen die größte Herausforderung. Es liegt auf der Hand, dass mehr Mitarbeiter auch mehr Anfragen bedeuten, und die Daten belegen dies: Im Durchschnitt verzeichneten 36 % der größten Unternehmen drei- bis viermal mehr Handelsaktivitäten.
Während man annehmen könnte, dass größere Unternehmen über die technischen und personellen Ressourcen verfügen, um einen solchen Ansturm zu bewältigen, löste der Anstieg der Vorabgenehmigungsanträge – in Verbindung mit der gestiegenen Anzahl von Aktien, die die Mitarbeiter handeln wollten – wahrscheinlich mehr Überprüfungen aus, da die Aktien über der Standard-Handelsschwelle lagen, die die Unternehmen in ihre Vorabgenehmigungsautomatisierung integriert hatten. Dies führt dazu, dass selbst die leistungsfähigsten Systeme und durchdachtesten Prozesse unter Druck geraten.
2. WENN SIE DARUM BITTEN, WERDEN SIE KEINE„
“ERHALTEN. Trotz der jüngsten Leitlinien der FCA und der PRA, die während der Coronavirus-Pandemie einen gewissen Spielraum bei der Durchsetzung der Vorschriften bieten (lesen Sie den Bericht von Star hier und hier), gestatten die Unternehmen in dieser Zeit in der Regel keine nennenswerten Ausnahmen von ihren bestehenden Richtlinien (lesen Sie die Berichterstattung von Star hier) und halten es für wichtiger denn je, wirksame Richtlinien und Kontrollen aufrechtzuerhalten, da die Aufsichtsbehörden zweifellos wieder auf der Suche nach Fehlern sein werden, sobald sich die Lage wieder normalisiert hat.
Es wird Sie daher nicht überraschen, dass nur 22 % der Umfrageteilnehmer Anträge auf Ausnahmeregelungen als Herausforderung betrachten. Bemerkenswert ist jedoch, dass 40 % der Unternehmen, die ausschließlich in der EMEA-Region ansässig sind, Anträge auf Ausnahmeregelungen als ihre größte Herausforderung bezeichneten. Es scheint, dass die Mitarbeiter in der EMEA-Region eher bereit waren, Ausnahmegenehmigungen zu beantragen, obwohl die meisten davon wahrscheinlich ohnehin abgelehnt wurden. Das mag daran liegen, dass die Compliance-Programme und Vorschriften für den Handel mit Privatkonti in der EMEA-Region einfach nicht so streng sind wie in anderen Regionen wie Nordamerika und Großbritannien. Insgesamt zeigten sich sowohl britische als auch US-amerikanische Unternehmen zurückhaltend, wenn es um die Gewährung von Ausnahmeregelungen zum gegenwärtigen Zeitpunkt ging.
3. FORTSCHRITT UND PROJEKTE GEHEN WEITER
Angesichts der anhaltenden Pandemie und der damit verbundenen wirtschaftlichen Auswirkungen wäre die Erkenntnis aus der Umfrage, dass es bei Projekten zur Einhaltung von Finanzvorschriften zu erheblichen Verzögerungen gekommen ist, zu erwarten gewesen. Berichtet wurde jedoch genau das Gegenteil. Zwar gab es bis 2020 einige Verzögerungen bei Projekten und Initiativen zur Einhaltung der Vorschriften, doch mehr als 60 % der Unternehmen geben an, dass die Programme fortgesetzt werden konnten, und die Unternehmen erwarten derzeit keine wesentlichen Verzögerungen bei Projekten, Initiativen und Verbesserungen zur Einhaltung der Vorschriften. Dies ist bemerkenswert.
Positiv zu vermerken ist, dass die Finanzbranche – während Branchen und Unternehmen weltweit ihre Ausgaben kürzen, um liquide zu bleiben – unbeirrt an der Fortführung und Verbesserung der Compliance-Prozesse festhält, indem sie entsprechende Initiativen und Verbesserungen unterstützt. Einige Unternehmen sind sogar der Ansicht, dass Compliance-Initiativen aufgrund neuer Risikofaktoren, die durch die Pandemie entstanden sind – wie z. B. verstärkte Handelsaktivitäten und Telearbeit –, nun noch wichtiger sind.
4. KOMPLEXITÄT BRAUCHT NÄHE
Die Weitergabe von Richtlinien an neue Mitarbeiter und die Erledigung von Aufgaben durch diese ist für Compliance-Abteilungen wahrscheinlich eine unkomplizierte Angelegenheit: etwas, das für diejenigen, die aus der Ferne arbeiten, relativ einfach auf elektronischem Wege erledigt werden kann. Doch das „Warum“ der Richtlinien – und andere subtilere Informationen über die Unternehmenskultur und die Erwartungen – lassen sich in einer E-Mail-Kette etwas schwieriger vermitteln.
Insgesamt gaben 30 % der Befragten an, dass die Einarbeitung neuer Mitarbeiter während der COVID-Krise eine große Herausforderung darstellte. Und 50 % sowohl der Investmentbanken als auch der Börsen nannten dies als eine der größten Herausforderungen – mehr als jede andere der befragten Branchen. Da die Branchen so eng miteinander verbunden sind – beide sind hochkomplex und stark reguliert –, ist es nicht schwer, sich vorzustellen, dass die Vermittlung der Feinheiten der Unternehmenskultur, der Richtlinien und der regulatorischen Anforderungen am effektivsten ist, wenn sie persönlich erfolgt. Auch wenn die Technologie heutzutage die meisten Probleme lösen kann, scheint der menschliche Faktor nach wie vor unverzichtbar zu sein.
5. DIE ZENTRALISIERUNG DER SOFTWARE IST DER SCHLÜSSEL
Mehr als 50 % der Umfrageteilnehmer gaben an, dass sie über ein zentralisiertes Softwaresystem zur Einhaltung der Vorschriften verfügen, unabhängig davon, ob dieses intern entwickelt und gewartet oder von einem Anbieter bezogen wurde. Über 70 % aller Vermögensverwalter und 55 % aller Broker-Dealer gaben an, dass sie entweder überwiegend intern entwickelte Software oder überwiegend Software von Anbietern nutzen, und über 65 % beider Branchen sind der Ansicht, dass ihre Compliance-Prozesse sehr effektiv sind.
Diese Unternehmen verfügten auch während der COVID-19-Krise über wirksame Verfahren zur Überwachung der Einhaltung von Vorschriften und zur Zertifizierung. Die Möglichkeit, die Handelsüberwachung, Zertifizierungen, Bescheinigungen und die interne Kommunikation im Zusammenhang mit all diesen Arbeitsabläufen zu automatisieren, hat die Anpassung an die Überwachung von Außendienstmitarbeitern erleichtert. Ganz gleich, wie ein Unternehmen dieses Ziel erreichen möchte – ob mit firmeneigener Software oder mit der Software eines Anbieters –, eine moderne Compliance-Plattform, die all das und noch mehr leisten kann, wird stets eine enorme Hilfe sein. Inmitten einer Epidemie, die niemand kommen sah und deren Auswirkungen sich niemand hätte träumen lassen, erweist sie sich als von unschätzbarem Wert.
