5 überraschende Ergebnisse unserer Umfrage zur Einhaltung der Covid-19-Maßnahmen
Die Welt hat sich verändert – und mit ihr auch die Einhaltung von Vorschriften. Im StarBlog dieser Woche erhalten Sie einen Vorgeschmack darauf, was unser neues E-Book für Sie bereithält, und können es KOSTENLOS herunterladen.
Am 21. April 2020 führten wir unsere Umfrage unter Compliance-Experten aus der Finanzbranche auf der Straße durch und stellten dabei Fragen, die unserer Meinung nach den Kern der unerwarteten und anhaltenden Herausforderungen bei der Gewährleistung der Compliance einzelner Mitarbeiter und Unternehmen in der neuen Normalität der Telearbeit bilden.
Im Rahmen der Umfrage wurden Antworten von mehr als 160 Unternehmen gesammelt, deren Größe von weniger als 200 bis zu mehr als 10.000 Mitarbeitern reicht. Zu den befragten Unternehmenstypen gehörten Vermögensverwalter, Private-Equity-Gesellschaften, Broker-Dealer und Investmentbanken. Die untersuchten Regionen sind Nordamerika (NA), EMEA, APAC und das Vereinigte Königreich.
Wir haben diese Antworten in unserem neuen E-Book mit dem Titel„Coping With COVID: Survey Findings on the Impact on Global Compliance“(Umgang mitCOVID: Umfrageergebnisse zu den Auswirkungen auf die weltweite Compliance) zusammengestellt. Es enthält detaillierte Informationen zu den Umfrageergebnissen sowie Kommentare des StarCompliance-Teams. Sie können dieses E-Book KOSTENLOS in voller Länge herunterladen:
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. Um einen Vorgeschmack darauf zu erhalten, was das E-Book für Sie bereithält, entdecken Sie die fünf überraschenden Ergebnisse dieser wegweisenden Umfrage.
1. JE MEHR ANFRAGEN, DESTO MEHR KRITIK
In den vier geografischen Regionen gaben 43 % der Befragten an, dass die größte Herausforderung darin bestehe, Anfragen von Mitarbeitern bearbeiten. Je nach Mitarbeiterzahl gaben auch die größten Unternehmen an, dass dies die größte Herausforderung sei. Es liegt auf der Hand, dass eine größere Mitarbeiterzahl zu einer höheren Anzahl von Anfragen führt, und die Daten bestätigen dies: Im Durchschnitt verzeichneten 36 % der größten Unternehmen zudem ein drei- bis viermal höheres Geschäftsvolumen.
Man könnte zwar meinen, dass große Unternehmen über die notwendigen technologischen und personellen Ressourcen verfügen, um einen solchen Ansturm zu bewältigen, hat die Zunahme der Anträge auf Vorabgenehmigung – in Verbindung mit der steigenden Anzahl von Aktien, die die Mitarbeiter handeln wollten – wahrscheinlich zu einer höheren Anzahl von Prüfungen geführt, da die Aktien die Standard-Handelsschwelle überschritten, die die Unternehmen in ihr System zur Automatisierung der Vorabgenehmigung integriert hatten. Folglich werden selbst die leistungsfähigsten Systeme und die durchdachtesten Prozesse auf eine harte Probe gestellt.
2. FRAGEN SIE NICHT, SONST BEKOMMEN SIE KEINE ANTWORT
Obwohl die jüngsten Leitlinien der FCA und der PRA einen gewissen Spielraum bei der Anwendung der Vorschriften während der Coronavirus-Pandemie bieten (lesen Siedie Berichterstattung von Star hier und hier), erlauben Unternehmen in dieser Zeit in der Regel keine wesentlichen Abweichungen von ihren bestehenden Richtlinien (lesen Sie die Berichterstattung von Star hier), da sie der Ansicht sind, dass es wichtiger denn je ist, wirksame Richtlinien und Kontrollen aufrechtzuerhalten, da die Aufsichtsbehörden zweifellos wieder aktiv werden und nach Fehltritten suchen werden, sobald sich die Lage wieder normalisiert hat.
Es überrascht daher nicht, dass nur 22 % der Umfrageteilnehmer Anträge auf Ausnahmen von den Richtlinien als Herausforderung nannten. Es ist jedoch anzumerken, dass 40 % der Unternehmen, die ausschließlich in der EMEA-Region ansässig sind, Anträge auf Ausnahmen von den Richtlinien als größte Schwierigkeit nannten. Es scheint, dass Mitarbeiter aus der EMEA-Region eher dazu neigten, Ausnahmegenehmigungen zu beantragen, obwohl die meisten davon abgelehnt wurden. Dies lässt sich dadurch erklären, dass die Compliance-Programme in der EMEA-Region und die Vorschriften zur Verwaltung privater Konten einfach nicht so streng sind wie in anderen Regionen, beispielsweise in Nordamerika und im Vereinigten Königreich. Insgesamt zeigten sich britische und US-amerikanische Unternehmen bislang zurückhaltend bei der Gewährung von Ausnahmegenehmigungen.
3. FORTSCHRITTE UND PROJEKTE WERDEN FORTGESETZT
Angesichts der anhaltenden Pandemie und ihrer wirtschaftlichen Auswirkungen hätte man erwarten können, dass die Umfrage erhebliche Verzögerungen bei den Projekten zur Einhaltung der Finanzvorschriften aufzeigen würde. Es wurde jedoch genau das Gegenteil berichtet. Zwar gab es bei den Compliance-Projekten und -Initiativen für 2020 einige Verzögerungen, doch geben mehr als 60 % der Unternehmen an, dass die Programme fortgesetzt werden konnten, und die Unternehmen rechnen derzeit nicht mit erheblichen Verzögerungen bei den Compliance-Projekten, -Initiativen und -Verbesserungen. Dies ist bemerkenswert.
Positiv zu vermerken ist, dass der Finanzsektor – während Branchen und Unternehmen weltweit ihre Ausgaben kürzen, um eine positive Liquiditätslage zu gewährleisten – weiterhin entschlossen ist, Compliance-Prozesse fortzuführen und zu verbessern, indem er entsprechende Initiativen und Verbesserungen unterstützt. Tatsächlich sind einige Unternehmen möglicherweise der Ansicht, dass Compliance-Initiativen heute aufgrund der durch die Pandemie entstandenen neuen Risikofaktoren – wie beispielsweise die Zunahme der Geschäftstätigkeit und die Arbeit im Homeoffice – sogar noch wichtiger sind.
4. KOMPLEXITÄT ERFORDERT NÄHE
Die Weitergabe von Richtlinien an neue Mitarbeiter und die Aufforderung, bestimmte Aufgaben zu erledigen, ist für Compliance-Abteilungen wahrscheinlich eine einfache Angelegenheit: Etwas, das für diejenigen, die im Homeoffice arbeiten, relativ einfach auf elektronischem Wege erledigt werden kann. Doch die Gründe für die Richtlinien zu vermitteln – sowie andere, subtilere Informationen über die Unternehmenskultur und die Erwartungen des Unternehmens – ist über eine E-Mail-Kette etwas schwieriger zu bewerkstelligen.
Insgesamt gaben 30 % der Befragten an, dassdie Einarbeitung neuer Mitarbeiter während der COVID-Krise eine große Herausforderung darstellte. Und 50 % der Investmentbanken und Wertpapierbörsen nannten dies als eine der größten Herausforderungen – mehr als in jeder anderen befragten Branche. Da diese Branchen so eng miteinander verflochten sind – sie sind sowohl sehr komplex als auch stark reguliert –, lässt sich leicht nachvollziehen, dass die Vermittlung der Feinheiten der Unternehmenskultur, der Vorgaben von Richtlinien und der strengen regulatorischen Anforderungen effektiver ist, wenn sie persönlich erfolgt. Auch wenn die Technologie die meisten Probleme im aktuellen Umfeld lösen kann, scheint der menschliche Faktor nach wie vor unverzichtbar zu sein.
5. DIE ZENTRALISIERUNG DER SOFTWARE IST VON ENTSCHEIDENDER BEDEUTUNG
Mehr als 50 % der Umfrageteilnehmer gaben an, über ein zentralisiertes Software-System zur Einhaltung von Vorschriften zu verfügen, das entweder intern entwickelt und gewartet oder von einem Anbieter bereitgestellt wird. Mehr als 70 % der Vermögensverwalter und 55 % der Broker gaben an, Software zu nutzen, die größtenteils intern entwickelt wurde oder von Anbietern stammt, und mehr als 65 % beider Branchen halten ihre Compliance-Prozesse für sehr effizient.
Diese Unternehmen verfügten während der gesamten COVID-19-Krise weiterhin über effiziente Prozesse zur Compliance-Kontrolle und Zertifizierung. Die Möglichkeit, die Überwachung des Datenaustauschs, der Zertifizierungen, Bescheinigungen und der internen Kommunikation rund um all diese Arbeitsabläufe zu automatisieren, erleichterte die Umstellung auf die Überwachung von Mitarbeitern im Homeoffice. Unabhängig davon, wie ein Unternehmen dies umsetzen möchte – sei es mit einer internen Software oder einer Lösung eines Anbieters –, wird eine moderne Compliance-Plattform, die all das und noch viel mehr leisten kann, zu jeder Zeit eine wertvolle Hilfe sein. Inmitten einer Pandemie, die niemand vorausgesehen hat und deren Auswirkungen sich niemand hätte träumen lassen, erweist sie sich als von unschätzbarem Wert.
