5 résultats surprenants de notre enquête sur le respect des mesures sanitaires liées à la Covid-19
Le monde a changé, et l’observance aussi. Dans le StarBlog de cette semaine, vous aurez un avant-goût de ce que notre nouvel e-book vous réserve et vous pourrez le télécharger GRATUITEMENT.
Le 21 avril 2020, notre enquête auprès des professionnels de la conformité du secteur financier s’est déroulée dans les rues. Nous avons posé des questions qui, selon nous, sont au cœur des défis inattendus et persistants liés au maintien de la conformité des employés et des entreprises dans le nouveau contexte de télétravail.
L’enquête a recueilli les réponses de plus de 160 entreprises, dont la taille varie de moins de 200 à plus de 10 000 salariés. Parmi ces entreprises figuraient des gestionnaires d’actifs, des sociétés de capital-investissement, des courtiers-négociants et des banques d’investissement. Les régions étudiées sont l’Amérique du Nord (NA), la zone EMEA, la zone APAC et le Royaume-Uni.
Nous avons rassemblé ces réponses dans notre nouvel e-book intitulé «Coping With COVID : Survey Findings Of The Impact On Global Compliance »(Faire faceà la COVID : résultats de l’enquête sur l’impact de la conformité à l’échelle mondiale). Il détaille les résultats de l’enquête et intègre également les commentaires de l’équipe de StarCompliance. Vous pouvez télécharger GRATUITEMENT cet e-book dans son intégralité
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1. PLUS IL Y A DE DEMANDES, PLUS IL Y A DE CRITIQUES
Dans les quatre régions géographiques, 43 % des personnes interrogées ont déclaré que le plus grand défi consistait à traiter les demandes des salariés. En fonction de leurs effectifs, les plus grandes entreprises ont également indiqué qu’il s’agissait là du principal défi à relever. Il est logique qu’un nombre plus important d’employés se traduise par un nombre plus important de demandes, et les données le confirment : en moyenne, 36 % des plus grandes entreprises ont également enregistré une activité commerciale trois à quatre fois plus importante.
Alors qu’on pourrait penser que les grandes entreprises disposent des ressources technologiques et humaines nécessaires pour faire face à un tel afflux, l’augmentation des demandes d’autorisation préalable – combinée à l’augmentation du nombre d’actions que les employés souhaitaient négocier – a probablement entraîné un plus grand nombre d’examens, car ces actions dépassaient le seuil de négociation standard que les entreprises avaient intégré dans leur système d’automatisation de l’autorisation préalable. Par conséquent, même les systèmes les plus performants et les processus les mieux conçus sont mis à rude épreuve.
2. DEMANDEZ ET VOUS NE RECEVREZ PAS
Bien que les récentes orientations de la FCA et de la PRA offrent une certaine marge de manœuvre en matière d’application de la réglementation pendant la pandémie de coronavirus (lire les articles du Star ici et ici), les entreprises n’autorisent généralement pas de dérogations significatives à leurs politiques existantes pendant cette période (lire l’article du Star ici), estimant qu’il est plus important que jamais de maintenir des politiques et des contrôles efficaces, car les régulateurs reviendront sans aucun doute à la charge et chercheront à détecter le moindre faux pas, lorsque la situation reviendra à la normale.
Il n’est donc pas surprenant que seuls 22 % des personnes interrogées dans le cadre de l’enquête aient identifié les demandes de dérogation aux politiques comme un défi. Il convient toutefois de noter que 40 % des entreprises situées uniquement dans la zone EMEA ont cité les demandes de dérogation aux politiques comme principale difficulté. Il semble que les employés de la région EMEA aient été plus enclins à demander des dérogations, même si la plupart d’entre elles ont été rejetées. Cela peut s’expliquer par le fait que les programmes de conformité de la région EMEA et les réglementations relatives à la gestion des comptes personnels ne sont tout simplement pas aussi contraignants que dans d’autres régions, telles que l’Amérique du Nord et le Royaume-Uni. Dans l’ensemble, les entreprises britanniques et américaines se sont montrées réticentes à accorder des dérogations pour le moment.
3. LES PROGRÈS ET LES PROJETS SE POURSUIVENT
Compte tenu de la pandémie actuelle et de ses répercussions économiques, on aurait pu s’attendre à ce que l’enquête fasse état de retards importants dans les projets de conformité financière. Or, c’est tout le contraire qui a été rapporté. Bien qu’il y ait eu quelques retards dans les projets et initiatives de mise en conformité pour 2020, plus de 60 % des entreprises indiquent que les programmes ont pu être poursuivis, et les entreprises ne prévoient pas actuellement de retards importants dans les projets, initiatives et améliorations de mise en conformité. C’est remarquable.
Un point positif est que, alors que les industries et les entreprises du monde entier réduisent leurs dépenses afin de maintenir une trésorerie positive, le secteur financier reste déterminé à poursuivre et à améliorer les processus de conformité en soutenant les initiatives et les améliorations qui y sont liées. En effet, certaines entreprises peuvent estimer que les initiatives de conformité revêtent aujourd’hui une importance encore plus grande en raison des nouveaux facteurs de risque engendrés par la pandémie, tels que l’augmentation de l’activité commerciale et le télétravail.
4. LA COMPLEXITÉ NÉCESSITE DE LA PROXIMITÉ
Distribuer les politiques aux nouveaux employés et leur demander d’accomplir des tâches est probablement une affaire simple pour les services de conformité : quelque chose qui peut être fait relativement facilement par voie électronique pour ceux qui travaillent à distance. Mais expliquer la raison d’être de ces politiques – ainsi que d’autres informations plus subtiles sur la culture et les attentes de l’entreprise – est un peu plus difficile à réaliser par le biais d’une chaîne d’e-mails.
Dans l’ensemble, 30 % des personnes interrogées ont déclaré quel’intégration des nouveaux employés avait constitué un défi important pendant la crise du COVID. Et 50 % des banques d’investissement et des bourses ont indiqué qu’il s’agissait d’un défi majeur, plus que dans tout autre secteur d’activité interrogé. Ces secteurs étant si étroitement liés – à la fois très complexes et très réglementés –, il n’est pas difficile d’imaginer que la transmission des nuances de la culture d’entreprise, de la mise en œuvre des politiques et de la rigueur réglementaire est plus efficace lorsqu’elle se fait en personne. Ainsi, si la technologie peut résoudre la plupart des problèmes dans le contexte actuel, il semble que la dimension humaine reste indispensable.
5. LA CENTRALISATION DES LOGICIELS EST ESSENTIELLE
Plus de 50 % des personnes interrogées ont indiqué disposer d’un système logiciel centralisé de mise en conformité, qu’il soit développé et maintenu en interne ou fourni par un prestataire. Plus de 70 % des gestionnaires d’actifs et 55 % des courtiers ont déclaré utiliser des logiciels développés en grande partie en interne ou fournis par des prestataires, et plus de 65 % des acteurs de ces deux secteurs estiment que leurs processus de conformité sont très efficaces.
Ces entreprises ont continué à disposer de processus efficaces de contrôle de la conformité et de certification tout au long de la crise du COVID-19. La possibilité d’automatiser le suivi des échanges, des certifications, des attestations et des communications internes liées à l’ensemble de ces flux de travail a facilité l’adaptation à la gestion d’un personnel travaillant à distance. Quelle que soit la manière dont une entreprise choisit d’y parvenir – qu’il s’agisse d’un logiciel interne ou d’une solution fournie par un prestataire –, une plateforme de conformité moderne capable de faire tout ce qui précède et bien plus encore sera d’une aide précieuse à tout moment. Au cœur d’une pandémie que personne n’avait vue venir, dont les répercussions ont dépassé toute imagination, elle s’avère d’une valeur inestimable.
