Élaborer une analyse de rentabilité pour une conformité moderne
Budget 2027 : votre plateforme de conformité suit-elle le rythme des marchés ?
La période de l'élaboration du budget est l'occasion d'aller au-delà des besoins actuels de votre programme de conformité et de vous poser une question plus importante : sera-t-il à la hauteur des risques auxquels votre entreprise sera confrontée demain ?
À mesure que de nouvelles méthodes de négociation apparaissent et qu'il devient possible d'exploiter des informations non publiques significatives (MNPI), les responsables de la conformité doivent s'assurer que leurs moyens technologiques et leurs budgets suivent le rythme.
Les marchés financiers évoluent rapidement. Les salariés ont désormais accès à un plus grand nombre de catégories d'actifs, de plateformes de négociation et de moyens de gérer leur patrimoine. Les titres traditionnels côtoient désormais les cryptomonnaies et les actifs numériques, les actifs du monde réel tokenisés, ainsi que les marchés de prédiction, qui connaissent un succès croissant.
Pour les responsables de la conformité qui planifient l'année 2027, cela devrait modifier le débat sur les investissements technologiques.
Le MNPI est indépendant du type d'actif
Une information importante non publique ne perd pas de son caractère sensible pour autant que quelqu'un décide d'agir en fonction de celle-ci en dehors d'une transaction boursière classique.
Un salarié disposant d'informations privilégiées pourrait potentiellement chercher à tirer profit d'un titre, d'un actif numérique, d'un instrument tokenisé ou d'un marché de prédiction lié à l'issue d'un événement. Les opérations de « shadow trading » accentuent encore ce risque potentiel en soulevant des questions concernant les transactions portant sur des sociétés ou des actifs économiquement liés.
Le dénominateur commun, c'est l'information.
La gestion des risques ne se limite pas à la simple surveillance des transactions individuelles ou des classes d'actifs. Les entreprises doivent être en mesure de mettre en relation les activités de leurs collaborateurs, les informations non publiques (MNPI), les données de marché, les conflits d'intérêts et d'autres signaux de risque afin de comprendre les liens qui les unissent.
Chez StarCompliance (Star), nous appelonscela « Compliance, Connected »: une approche qui rassemble les personnes, les processus, la technologie et les données afin de briser les cloisonnements et d’offrir une vision plus complète du comportement des collaborateurs et de l’entreprise. Lorsque les informations sont mises en relation entre les différentes fonctions de conformité, les équipes peuvent mettre au jour des liens qui, sans cela, passeraient inaperçus, transformer les données en informations exploitables et identifier plus tôt les risques émergents.
Alors que les entreprises préparent leurs stratégies pour 2027, cette connectivité devrait occuper une place centrale dans les débats sur les technologies. La question n’est plus simplement de savoir si une plateforme est capable de surveiller un type particulier de transaction, mais si elle peut relier l’activité sur les marchés traditionnels et émergents aux informations et au contexte nécessaires pour comprendre les risques potentiels.
Faites de 2027 l'année où vous ferez le point sur vos technologies
L'élaboration d'un budget dédié aux technologies de conformité ne doit pas se limiter au simple renouvellement de vos solutions existantes. C'est l'occasion de déterminer si votre plateforme actuelle est en mesure de s'adapter à l'évolution de votre activité, aux exigences réglementaires et aux nouvelles formes de transactions effectuées par vos collaborateurs.
Les responsables de la conformité devraient se poser les questions suivantes :
- Est-il possible de suivre l'activité des collaborateurs sur l'ensemble des classes d'actifs traditionnelles et émergentes ?
- Peut-on établir un lien entre les informations non publiques (MNPI) et les opérations boursières personnelles, ainsi que d'autres conflits d'intérêts potentiels ?
- Nos données peuvent-elles aider à mettre en lumière des liens et des risques qui, sans cela, passeraient inaperçus ?
- Notre technologie est-elle capable de s'adapter à l'évolution des réglementations, des marchés et des besoins des entreprises ?
- Les processus manuels mobilisent-ils des ressources qui pourraient être consacrées à une gestion des risques à plus forte valeur ajoutée ?
- Disposons-nous des outils de reporting et d'analyse nécessaires pour transformer les données de conformité en informations exploitables ?
Si la réponse à l'une de ces questions est « non », c'est lors de la préparation du budget 2027 qu'il faut y remédier, et non après que le risque se soit concrétisé.
Ce que nous dit le secteur
Étude de référence mondiale sur la conformité de Star Étude comparative mondiale sur la conformité 2026, qui s'appuie sur les témoignages de plus de 300 professionnels de la conformité, de la gestion des risques et des technologies, montre à quelle vitesse les priorités évoluent. Parmi les conclusions :
- 76 % ont fait état d'une augmentation de leurs budgets consacrés à la conformité
- 67 % d'entre eux déploient ou testent actuellement l'IA
- 40 % ont indiqué que les actifs numériques et les cryptomonnaies constituaient le domaine pour lequel ils se sentaient le moins préparés.
Ces résultats mettent en évidence un secteur qui reconnaît la nécessité d'évoluer, mais où les investissements et le niveau de préparation ne progressent pas toujours au même rythme. Alors que les responsables de la conformité élaborent leur analyse de rentabilité pour les ressources nécessaires à l'horizon 2027, il peut être très utile de savoir où leurs homologues investissent et où des lacunes subsistent.
Téléchargez l'étude comparative mondiale sur la conformité 2026[ICI] pourdécouvrir les résultats et comparer vos priorités à celles de vos homologues du secteur.
Prévoyez un budget en fonction du risque que vous êtes en train de devenir, et pas seulement du risque que vous connaissez
L'intérêt de moderniser les technologies de conformité ne réside pas simplement dans l'ajout d'un outil supplémentaire. Il s'agit plutôt de mettre en place la connectivité, la visibilité et les capacités analytiques nécessaires pour appréhender les risques à mesure que les marchés gagnent en complexité.
En combinant les opérations sur les comptes personnels, la surveillance des actifs numériques et des cryptomonnaies, l'activité sur les marchés prédictifs, la gestion des informations privilégiées (MNPI), les conflits d'intérêts, les données de marché et les analyses, il est possible d'obtenir une vision plus complète du comportement des collaborateurs et d'aider les équipes chargées de la conformité à identifier plus tôt les risques potentiels.
Ne rien faire a également un coût. Les technologies obsolètes et les processus manuels nécessitent des ressources internes pour leur maintenance, leur correction et leur mise à jour. À mesure que de nouveaux marchés et de nouvelles réglementations apparaissent, ces exigences peuvent s'accroître, ce qui réduit le temps disponible pour les enquêtes, la gestion des risques émergents, l'adaptation aux changements réglementaires et le soutien à l'activité.
Le débat sur le retour sur investissement ne se limite donc pas au coût initial de la technologie. Les entreprises doivent prendre en compte les ressources nécessaires au développement, aux tests, à la maintenance, à l’assistance et à la mise à jour continue de leurs systèmes, ainsi que les coûts potentiels liés à la correction des failles et le recours à une expertise externe en matière juridique, de conseil et de technologie lorsque des lacunes apparaissent.
Alors que les entreprises établissent leurs budgets pour 2027, il convient de considérer les technologies de conformité non pas simplement comme une charge d'exploitation, mais comme un investissement permettant de renforcer la surveillance, d'améliorer l'efficacité et la prise de décision, et de gagner en capacité d'adaptation.
Lançons dès maintenant le débat sur 2027
Les marchés continueront d'innover. De nouvelles méthodes de négociation verront le jour. Les exigences réglementaires évolueront. Mais la responsabilité principale de protéger les informations d'accès restreint et d'identifier les conflits d'intérêts potentiels restera inchangée.
Pour les responsables de la conformité, la question n'est pas de savoir si leurs programmes devront évoluer, mais s'ils ont alloué les ressources nécessaires pour s'adapter à ces changements.
C'est le moment d'évaluer votre plateforme de conformité, d'identifier les lacunes potentielles et de vous assurer que votre budget 2027 offre à votre équipe la technologie, les données, la connectivité et la visibilité dont elle a besoin pour gérer les défis à venir.
Prêt à évaluer votre stratégie technologique en matière de conformité pour 2027 ? Contactez Star [ICI] pourdécouvrir comment une approche « Compliance, Connected » peut contribuer à renforcer la surveillance sur les marchés traditionnels et émergents.
