Erstellung eines Business Case für moderne Compliance
Budgetplanung für 2027: Hält Ihre Compliance-Plattform mit den Märkten Schritt?
Die Haushaltssaison bietet die Gelegenheit, über die aktuellen Anforderungen an Ihr Compliance-Programm hinauszuschauen und eine noch wichtigere Frage zu stellen: Wird es für die Risiken gerüstet sein, denen Ihr Unternehmen in Zukunft ausgesetzt sein wird?
Da sich neue Möglichkeiten für den Handel und den potenziellen Umgang mit wesentlichen nicht öffentlichen Informationen (MNPI) ergeben, müssen Compliance-Verantwortliche sicherstellen, dass ihre Technologie und ihre Budgets mit diesen Entwicklungen Schritt halten.
Die Finanzmärkte entwickeln sich rasant weiter. Den Mitarbeitern stehen immer mehr Anlageklassen, Handelsplätze und Möglichkeiten zur Vermögensbildung zur Verfügung. Traditionelle Wertpapiere stehen mittlerweile neben Kryptowährungen und digitalen Vermögenswerten, tokenisierten realen Vermögenswerten sowie den immer beliebter werdenden Prognosemärkten.
Für Compliance-Verantwortliche, die für das Jahr 2027 planen, dürfte dies die Diskussion über Technologieinvestitionen verändern.
MNPI ist anlageklassenunabhängig
Wesentliche nicht öffentliche Informationen verlieren nicht an Sensibilität, nur weil jemand beschließt, auf der Grundlage dieser Informationen außerhalb des traditionellen Wertpapierhandels zu handeln.
Ein Mitarbeiter, der über Insiderinformationen verfügt, könnte versuchen, sich durch den Handel mit Wertpapieren, digitalen Vermögenswerten, tokenisierten Finanzinstrumenten oder auf Prognosen basierenden Märkten, die an den Ausgang eines Ereignisses gekoppelt sind, einen Vorteil zu verschaffen. Der sogenannte „Shadow Trading“ vergrößert das potenzielle Risiko zusätzlich, da er Fragen hinsichtlich des Handels mit wirtschaftlich verbundenen Unternehmen oder Vermögenswerten aufwirft.
Der gemeinsame Nenner sind die Informationen.
Risikomanagement erfordert mehr als nur die Überwachung einzelner Transaktionen oder Anlageklassen. Unternehmen müssen in der Lage sein, Mitarbeiteraktivitäten, MNPI, Marktdaten, Interessenkonflikte und andere Risikosignale miteinander zu verknüpfen, um die Zusammenhänge zwischen ihnen zu verstehen.
Bei StarCompliance (Star) bezeichnen wirdies als „Compliance, Connected“: einen Ansatz, der Menschen, Prozesse, Technologie und Daten miteinander verbindet, um Silos aufzubrechen und einen umfassenderen Überblick über das Verhalten von Mitarbeitern und Unternehmen zu ermöglichen. Wenn Informationen über verschiedene Compliance-Funktionen hinweg vernetzt werden, können Teams Zusammenhänge aufdecken, die andernfalls möglicherweise unbemerkt blieben, Daten in verwertbare Erkenntnisse umwandeln und aufkommende Risiken früher erkennen.
Bei der Planung für das Jahr 2027 sollte diese Vernetzung im Mittelpunkt der technologischen Debatte stehen. Die Frage lautet nicht mehr nur, ob eine Plattform eine bestimmte Art des Handels überwachen kann, sondern ob sie die Aktivitäten auf traditionellen und aufstrebenden Märkten mit den Informationen und dem Kontext verknüpfen kann, die zum Verständnis potenzieller Risiken erforderlich sind.
Machen Sie 2027 zum Jahr, in dem Sie Ihre Technologie auf den Prüfstand stellen
Die Budgetierung für Compliance-Technologie sollte nicht einfach nur bedeuten, bereits vorhandene Lösungen zu erneuern. Sie bietet vielmehr die Gelegenheit zu prüfen, ob Ihre aktuelle Plattform mit den geschäftlichen Anforderungen, den regulatorischen Erwartungen und neuen Formen des Mitarbeiterhandels Schritt halten kann.
Führungskräfte im Bereich Compliance sollten sich folgende Fragen stellen:
- Können wir die Aktivitäten der Mitarbeiter in traditionellen und neuen Anlageklassen überwachen?
- Können wir MNPI mit privatem Handel und anderen potenziellen Interessenkonflikten in Verbindung bringen?
- Können unsere Daten dabei helfen, Zusammenhänge und Risiken aufzudecken, die andernfalls möglicherweise unbemerkt blieben?
- Kann sich unsere Technologie an veränderte Vorschriften, Märkte und geschäftliche Anforderungen anpassen?
- Verbrauchen manuelle Prozesse Ressourcen, die stattdessen für ein höherwertiges Risikomanagement eingesetzt werden könnten?
- Verfügen wir über die erforderlichen Berichts- und Analysefunktionen, um Compliance-Daten in verwertbare Erkenntnisse umzuwandeln?
Sollte eine dieser Fragen mit „Nein“ beantwortet werden, ist die Haushaltsplanung für 2027 der richtige Zeitpunkt, sich damit zu befassen – und nicht erst, wenn ein Risiko bereits eingetreten ist.
Was uns die Branche mitteilt
Star’s globale Compliance-Benchmark-Studie 2026, die auf den Erkenntnissen von mehr als 300 Fachleuten aus den Bereichen Compliance, Risiko und Technologie basiert, zeigt, wie schnell sich die Prioritäten verschieben. Zu den Ergebnissen gehören:
- 76 % gaben an, dass ihre Compliance-Budgets aufgestockt wurden
- 67 % setzen KI bereits ein oder führen Pilotprojekte damit durch
- 40 % nannten digitale Vermögenswerte und Kryptowährungen als den Bereich, auf den sie am wenigsten vorbereitet sind.
Die Ergebnisse deuten auf eine Branche hin, die die Notwendigkeit einer Weiterentwicklung erkennt, in der jedoch Investitionen und Bereitschaft nicht immer im gleichen Tempo voranschreiten. Wenn Compliance-Verantwortliche die wirtschaftliche Begründung für die Ressourcenplanung bis 2027 erarbeiten, kann es wertvolle Einblicke liefern, zu verstehen, wo andere Unternehmen investieren und wo noch Lücken bestehen.
Laden Sie die globale Compliance-Benchmark-Studie 2026 herunter[HIER] herunter, umdie Ergebnisse zu erkunden und zu sehen, wie Ihre Prioritäten im Vergleich zu denen Ihrer Branchenkollegen abschneiden.
Planen Sie für das Risiko ein, zu dem Sie werden, und nicht nur für das Risiko, das Sie kennen
Bei der Modernisierung der Compliance-Technologie geht es nicht einfach nur darum, ein weiteres Tool hinzuzufügen. Es geht vielmehr darum, die Vernetzung, Transparenz und Analysefähigkeit zu schaffen, die erforderlich sind, um Risiken zu verstehen, während die Märkte immer komplexer werden.
Durch die Zusammenführung von Transaktionen auf persönlichen Konten, der Überwachung digitaler Vermögenswerte und Kryptowährungen, Aktivitäten auf Prognosemärkten, dem Umgang mit nicht öffentlichen Informationen (MNPI), Interessenkonflikten, Marktdaten und Analysen lässt sich ein umfassenderes Bild des Verhaltens der Mitarbeiter gewinnen und Compliance-Teams können potenzielle Risiken früher erkennen.
Stillstand hat ebenfalls seinen Preis. Veraltete Technologien und manuelle Prozesse erfordern interne Ressourcen für Wartung, Fehlerbehebung und Aktualisierung. Mit dem Entstehen neuer Märkte und Vorschriften können diese Anforderungen zunehmen, wodurch Zeit für Ermittlungen, die Bewältigung neuer Risiken, regulatorische Änderungen und die Unterstützung des Geschäfts verloren geht.
Damit geht es bei der ROI-Diskussion um mehr als nur die Anschaffungskosten der Technologie. Unternehmen sollten die Ressourcen berücksichtigen, die für die Entwicklung, das Testen, die Wartung, den Support und die kontinuierliche Aktualisierung ihrer Systeme erforderlich sind, sowie mögliche Kosten für Abhilfemaßnahmen und die Inanspruchnahme externer Rechts-, Beratungs- und Technologieexpertise, wenn Lücken auftreten.
Wenn Unternehmen ihre Budgets für 2027 aufstellen, sollten sie Compliance-Technologie nicht lediglich als Betriebsausgabe betrachten, sondern als Investition in eine strengere Aufsicht, mehr Effizienz, bessere Entscheidungsfindung und Anpassungsfähigkeit.
Beginnen Sie jetzt das Gespräch über das Jahr 2027
Die Märkte werden weiterhin innovativ sein. Es werden neue Handelsformen entstehen. Die regulatorischen Anforderungen werden sich weiterentwickeln. Doch die Hauptverantwortung für den Schutz von MNPI und die Erkennung potenzieller Konflikte bleibt bestehen.
Für Compliance-Verantwortliche stellt sich nicht die Frage, ob ihre Programme angepasst werden müssen. Die Frage ist vielmehr, ob sie die erforderlichen Ressourcen bereitgestellt haben, um sich entsprechend anzupassen.
Jetzt ist es an der Zeit, Ihre Compliance-Plattform zu überprüfen, mögliche Lücken zu identifizieren und sicherzustellen, dass Ihr Budget für 2027 Ihrem Team die Technologie, die Daten, die Konnektivität und die Transparenz bietet, die es benötigt, um die kommenden Herausforderungen zu bewältigen.
Sind Sie bereit, Ihre Compliance-Technologiestrategie für 2027 zu überprüfen? Nehmen Sie Kontakt mit Star auf[HIER] und erfahren Sie, wie ein „Compliance, Connected“-Ansatz dazu beitragen kann, die Aufsicht sowohl in traditionellen als auch in aufstrebenden Märkten zu stärken.
