3 Schritte, die Sie jetzt unternehmen können, um sich auf künftige Krypto-Regulierungen vorzubereiten
Die Compliance im Bereich der Krypto-Assets ist komplex, aber nicht unmöglich. Hier erfahren Sie, wie sich die Regulierung von Krypto-Assets in bestehende Compliance-Rahmenbedingungen integrieren lässt – ausführlich erläutert von Mike Ross, Direktor und Senior Business Leader bei StarCompliance.
Kryptowährungen und andere digitale Vermögenswerte, die früher eine Nische darstellten, haben in den letzten Jahren an Bedeutung gewonnen und sind in den Augen vieler mittlerweile zum Mainstream geworden. Tatsächlich hat eine hitzige Debatte im Senat im vergangenen Herbst über den Entwurf zur Regulierung von Krypto-Vermögenswerten das US-Infrastrukturgesetz verzögert, was zeigt, wie entscheidend Kryptowährungen für den Finanzsektor insgesamt geworden sind. Traditionelle Banken hinken im Kryptobereich vielleicht hinterher, aber man kann davon ausgehen, dass sie alles daran setzen, sich ein Stück vom Kuchen zu sichern. Während die Banken daran arbeiten, digitale Vermögenswerte in ihre Produkte und Dienstleistungen zu integrieren, experimentieren ihre Mitarbeiter zweifellos ebenfalls mit diesen Vermögenswerten, was die Compliance- und Risikomanagement-Teams vor eine schwierige Situation stellt.
DIE KOMPLEXITÄT DER KRYPTOGRAFISCHEN COMPLIANCE
Warum ist die Compliance im Bereich der Krypto-Assets für Finanzinstitute besonders schwierig? Zum einen unterliegt der Handel mit Kryptowährungen nicht dem Abwicklungszyklus der Finanzbranche, wie dies bei traditionellen Aktienmärkten der Fall ist. Aktien können für Bankmitarbeiter eine Abwicklungsfrist von T+2 haben, was die Abstimmung ihrer Transaktionen mit der Veröffentlichung der MNPI erschwert. Kryptowährungen wie Bitcoin hingegen basieren auf dem Konzept der dezentralen Finanzen (DeFi), und Händler können Kryptowährungen innerhalb weniger Minuten über ihr Smartphone kaufen oder verkaufen.
Ein weiteres Merkmal der DeFi ist die Fragmentierung ihres Marktes, wobei die Kauf- und Verkaufspreise für ein und dieselbe Kryptowährung von Plattform zu Plattform variieren können. Diese Uneinheitlichkeit führt dazu, dass viele Händler aktiv auf verschiedenen Plattformen tätig sind, was die Überwachung ihrer Aktivitäten erschwert. Der Kryptomarkt ist äußerst komplex, und seine zunehmende Verbreitung wird die Notwendigkeit einer Regulierung nur noch verstärken.
DER AKTUELLE STAND DER REGULIERUNG VON KRYPTOWÄHRUNGEN
Im Vereinigten Königreich ist es eine der obersten Prioritäten der Aufsichtsbehörden, die Möglichkeit von Geldwäsche und Betrug im Zusammenhang mit Krypto-Assets auszuschließen. Daher verlangt der Staat, dass jedes Unternehmen, das Dienstleistungen im DeFi-Bereich anbietet, die Geldwäschegesetze einhält. Bislang hat dies zahlreiche Organisationen dazu veranlasst, ihre Registrierungsanträge bei der Financial Conduct Authority zurückzuziehen. In den USA ist ein allgemeiner regulatorischer Rahmen noch lange nicht geschaffen. Dennoch verlangen die SEC und die FINRA, dass Institutionen, die Dienstleistungen im Zusammenhang mit Krypto-Assets anbieten, ihre treuhänderischen Pflichten und sonstigen Verpflichtungen anerkennen. Dies ist ein erster Schritt in Richtung einer zweifellos bedeutenden Entwicklung hin zu einem Compliance-Rahmenwerk, das regelt, wie Unternehmen ihre Kryptowährungs-Anleger schützen müssen. Um Ihr Unternehmen bestmöglich zu positionieren, wenn diese Bemühungen Früchte tragen, befolgen Sie diese drei Schritte:
1. BRINGEN SIE SICH AUF DEN NEUESTEN STAND
Der Markt für Krypto-Assets befindet sich noch immer in der Reifephase und wird gerade erst von der breiten Öffentlichkeit angenommen. Er ist zudem komplex und vielschichtig. Selbst Mitarbeiter im Finanzsektor, die sich in diesem Bereich für gut informiert halten, können von einer Schulung zu diesem Thema profitieren – insbesondere Compliance-Teams, die ein tiefgreifendes Verständnis der Technologien benötigen, die der DeFi und verschiedenen Krypto-Assets zugrunde liegen. Beauftragen Sie externe Referenten, Ihr Fachwissen über Kryptowährungen weiterzugeben, um sicherzustellen, dass jeder ein solides Verständnis der Grundlagen erlangt.
2. BEURTEILEN SIE DIE AKTUELLE SITUATION IHRES UNTERNEHMENS IM BEREICH DE
Werfen Sie einen ehrlichen Blick auf die aktuelle Situation Ihres Unternehmens im Bereich DeFi, um die Compliance im Zusammenhang mit Kryptowährungen zu gewährleisten, und beschreiben Sie, wo Sie möglicherweise neue Tools und Strategien benötigen, um Lücken zu schließen. Verfügen Sie beispielsweise über bestehende Systeme, die den Anforderungen der Mitarbeiter beim Handel mit digitalen Vermögenswerten gerecht werden könnten? Dabei kann es sich um eine einfache Struktur handeln, wie beispielsweise ein Formular, das von den Mitarbeitern online ausgefüllt wird – je früher Sie dies einrichten, desto besser sind Sie später gerüstet, um mit der Weiterentwicklung des Krypto-Bereichs Schritt zu halten.
3. EINEN KONTINUIERLICHEN ANSATZ FÜR DIE COMPLIANCE IM BEREICH DER KRYPTOWÄHRUNGEN VERFOLGEN
Angesichts des rasanten Marktwachstums wird sich die Welt der Kryptowährungen wahrscheinlich schnell und ohne Vorwarnung weiterentwickeln. Wie bei anderen Compliance-Prozessen und -Verfahren müssen auch Ihre Richtlinien zur Regulierung von Krypto-Assets flexibel und anpassungsfähig bleiben. Sie müssen bereit sein, sich an die mit Kryptowährungen verbundenen Compliance-Herausforderungen anzupassen. rückt zunehmend in den Fokus, und entsprechend treten neue Vorschriften der SEC in Kraft. Verfolgen Sie einen vorausschauenden Ansatz und definieren Sie bereits jetzt mögliche Szenarien, um Ihrem Unternehmen zu helfen, später fundierte Entscheidungen zu treffen.
MARKTSTUDIE ZU KRYPTOWÄHRUNGEN UND COMPLIANCE
Ende 2021 veröffentlichte Star die Ergebnisse seiner ersten Studie darüber, wie Finanzdienstleistungsunternehmen weltweit die rasanten Entwicklungen im Kryptowährungssektor einschätzen und darauf reagieren. Mehr als 115 Unternehmen nahmen an der Umfrage teil: 68 % aus den USA, 28 % aus der EMEA-Region und 8 % aus dem asiatisch-pazifischen Raum. Nach Branchen betrachtet stammten 52 % der Befragten aus Unternehmen, die Kryptowährungen kaufen, und 31 % aus Unternehmen, die Kryptowährungen verkaufen. Die wichtigsten Ergebnisse sind:
- 62 % der befragten Unternehmen haben Richtlinien zur Überwachung oder Meldung von Kryptowährungen entwickelt.
- Nur 10 % der Befragten geben an, ein umfassendes Verständnis dafür zu haben, wie Mitarbeiter mit Krypto-Instrumenten auf ihren privaten Konten handeln.
Erfahren Sie mehr darüber, wie andere Unternehmen das Thema Kryptografie einschätzen und darauf reagieren, indem Sie über das untenstehende Banner auf unsere umfassende Infografik zur Marktstudie „Star Crypto & Compliance“ zugreifen:
Der Compliance-Sprint: Technologie als Wettbewerbsvorteil nutzen
