Einsatz von KI im Bereich Compliance
Was Unternehmen über Unternehmensführung, Effizienz und menschliches Urteilsvermögen lernen
KI hat sich rasch von einer aufstrebenden Technologie zu einem immer wichtigeren Thema im Bereich Compliance entwickelt. Doch mit der zunehmenden Verbreitung stellt sich nun eine noch wichtigere Frage: Wie können Unternehmen das Potenzial der KI in sinnvolle und verantwortungsvolle operative Ergebnisse umsetzen?
Das war das Thema von„KI im Compliance-Bereich: Vom Potenzial zur operativen Auswirkung“, der ersten Veranstaltung im Rahmen der dreiteiligen Webinar-Reihe zur globalen Compliance-Benchmark-Studie 2026.
Es war mir eine Freude, die Diskussion gemeinsam mit Kelvin Dickenson, Chief Product Officer bei Star, Gabby Byrne, Strategic Compliance Lead bei NatWest, und Rich Konefal, Chief Compliance Officer bei Raymond James Financial, zu moderieren. Gemeinsam haben wir erörtert, wie Unternehmen heute mit KI umgehen, welche Herausforderungen sich mit zunehmender Verbreitung ergeben und was Compliance-Verantwortliche beachten sollten, wenn sie den Schritt vom Experimentieren zur praktischen Umsetzung gehen.
Die Webinar-Reihe baut auf den Ergebnissen der ersten Benchmark-Studie von Star auf– die vollständige Studie können Sie [hier] herunterladen–, in der eine zunehmende Verbreitung von KI sowie wachsende Bedenken hinsichtlich digitaler Vermögenswerte und Prognosemärkte und ein steigender Druck zur Modernisierung von Überwachungs- und Informationssperrprogrammen festgestellt wurden.
Hier sind die sechs wichtigsten Themen, die besprochen wurden, sowie die wichtigsten Erkenntnisse aus unserer ersten Sitzung.
1. Regulierung der KI angesichts der zunehmenden Verbreitung
Da KI in Finanzinstituten immer leichter zugänglich wird, verlagert sich die Diskussion rasch von der Frage, ob Mitarbeiter Zugang dazu haben sollten, hin zu der Frage, wie dieser Zugang geregelt werden sollte.
Die Podiumsdiskussion befasste sich mit kontrollierten Umgebungen für den Einsatz von KI, Zugriffsprotokollen, Überwachung, Mitarbeiterschulungen sowie der Frage, wie bestehende Überwachungs- und Sicherheitsrahmen auf KI-Kanäle ausgeweitet werden können. Der Schutz von wesentlichen nicht öffentlichen Informationen (MNPI), Kundendaten und anderen sensiblen Daten bleibt von zentraler Bedeutung, während Unternehmen den Einsatz dieser Tools ausweiten.
Auch die Governance wird zunehmend zu einem operativen Aspekt. Unternehmen benötigen immer mehr Einblick darin, wer KI nutzt, auf welche Tools und Modelle die Mitarbeiter Zugriff haben, wie sie diese einsetzen und welche Kosten damit verbunden sind.
Das Wichtigste auf einen Blick: KI-Governance darf nicht statisch sein. Kontrollen, Überwachung und Richtlinien müssen sich sowohl mit der Technologie als auch mit der Art und Weise, wie Mitarbeiter sie nutzen, weiterentwickeln.
2. Förderung von KI-Kompetenz und kritischem Denken
Den Mitarbeitern Zugang zu KI zu gewähren, ist erst der Anfang. Um davon zu profitieren, müssen die Menschen sowohl ihre Möglichkeiten als auch ihre Grenzen verstehen.
Ein zentrales Thema während der gesamten Diskussion war die Bedeutung des kritischen Denkens. KI kann Informationen schnell zusammenfassen, Muster erkennen, Daten vergleichen und Analysen unterstützen, doch ihre Ergebnisse müssen weiterhin bewertet und hinterfragt werden.
Daher wird KI-Kompetenz zu einer immer wichtigeren Fähigkeit im Bereich Compliance. Die Mitarbeiter müssen verstehen, wie sie bessere Fragen stellen, den richtigen Kontext liefern, potenzielle Ungenauigkeiten erkennen und einschätzen können, wann menschliches Fachwissen und menschliches Urteilsvermögen erforderlich sind.
Das Wichtigste auf einen Blick: Bei der KI-Kompetenz geht es um mehr als nur darum, den Umgang mit einem Tool zu erlernen. Compliance-Experten benötigen das nötige Wissen und die Fähigkeit zum kritischen Denken, um die Ergebnisse der KI zu bewerten und verantwortungsbewusst damit umzugehen.
3. Einsatz von KI zur Reduzierung manueller Arbeit
Eine der deutlichsten Chancen, die erörtert wurden, war die Fähigkeit der KI, den Zeitaufwand zu reduzieren, den Compliance-Experten für die Suche und Zusammenstellung von Informationen aufwenden.
Wenn ein Analyst beispielsweise einen möglichen Verdachtsfall von Marktmissbrauch untersucht, muss er möglicherweise historische Handelsdaten sammeln, Muster und Sektoren analysieren, frühere Transaktionen überprüfen und den Kontext eines Ereignisses bewerten. Arbeiten, die früher Stunden in Anspruch genommen haben, lassen sich dank KI zunehmend innerhalb von Minuten erledigen, sodass sich der Analyst ganz auf die Risikobewertung konzentrieren kann.
Die größere Chance besteht darin, mithilfe von KI die richtigen Informationen zum richtigen Zeitpunkt bereitzustellen und so Compliance-Experten dabei zu unterstützen, schneller fundierte Entscheidungen zu treffen, ohne den Menschen aus dem Entscheidungsprozess auszuschließen.
Das Wichtigste auf einen Blick: Der Wert von KI im Compliance-Bereich liegt vielleicht weniger darin, Entscheidungen zu ersetzen, als vielmehr darin, die Arbeit zu beschleunigen, die erforderlich ist, um fundiertere Entscheidungen zu treffen.
4. Die Kehrseite der Effizienz verstehen
KI kann den manuellen Aufwand verringern, was jedoch nicht unbedingt weniger Arbeit bedeutet.
Unsere Benchmark-Studie ergab, dass zwar 23 % der Befragten angaben, der manuelle Aufwand sei durch KI zurückgegangen, 26 % jedoch angaben, die Arbeitsbelastung habe zugenommen.
Im Webinar wurden einige der Gründe für diesen scheinbaren Widerspruch beleuchtet. Eine schnellere Berichterstattung kann zu einer höheren Nachfrage nach weiteren Berichten führen. Ein besserer Zugang zu Erkenntnissen kann die Erwartungen an schnellere Antworten steigern. Und wenn KI zunehmend Routineaufgaben übernimmt, können Mitarbeiter mehr Zeit für komplexe Fälle aufwenden, die ein hohes Maß an Urteilsvermögen und Konzentration erfordern.
Das Wichtigste auf einen Blick: Unternehmen sollten die Auswirkungen von KI nicht nur anhand der Zeitersparnis messen. Auch die Arbeitsbelastung, die Mitarbeitererfahrung, die Qualifikationsanforderungen und der Wandel der Compliance-Funktionen müssen in die Betrachtung einbezogen werden.
5. Wissen, wann man bauen und wann man kaufen sollte
Die KI hat auch die Debatte um „Selbstentwicklung oder Kauf“ verändert. Da es dank verschiedener Tools immer einfacher wird, interne Anwendungen zu entwickeln und einzelne Arbeitsabläufe zu automatisieren, haben Unternehmen mehr Möglichkeiten, entsprechende Kompetenzen selbst aufzubauen.
Die Diskussion machte jedoch einen wichtigen Unterschied deutlich: die Lösung eines konkret definierten internen Problems einerseits und die Entwicklung einer Technologie, die in großem Maßstab zuverlässig funktionieren muss, andererseits. Komplexere Compliance-Systeme erfordern auch lange nach der Erstellung der ursprünglichen Lösung noch fortlaufende Wartung, Integrationen, Daten, Kenntnisse der regulatorischen Rahmenbedingungen und eine kontinuierliche Weiterentwicklung.
Das Wichtigste auf einen Blick: KI mag die Entwicklung zwar vereinfachen, macht jedoch die langfristigen Überlegungen, die mit der Wartung komplexer Compliance-Technologie einhergehen, nicht überflüssig.
6. Mit einem Problem beginnen, nicht mit KI
Für Unternehmen, die noch am Anfang ihrer KI-Entwicklung stehen, war eine der praktischsten Erkenntnisse aus dem Gespräch, dass man der Versuchung widerstehen sollte, KI nur um der KI willen einzuführen.
Identifizieren Sie stattdessen ein echtes Problem: einen sich wiederholenden Prozess, der Stunden in Anspruch nimmt, einen Arbeitsablauf, der von der Informationsbeschaffung geprägt ist, oder eine manuelle Aufgabe, die unnötige Reibungsverluste verursacht. Beginnen Sie dort, testen Sie, wie KI helfen kann, lernen Sie aus den Erfahrungen und nutzen Sie diese Erkenntnisse, um weitere Anwendungsfälle zu erschließen.
In der Diskussion wurde zudem betont, dass die Qualität der KI-Ergebnisse eng mit der Qualität der Eingabedaten zusammenhängt. Durch die Bereitstellung ausreichender Kontextinformationen und das Stellen der richtigen Fragen lässt sich die Aussagekraft der Ergebnisse erheblich verbessern.
Das Wichtigste auf einen Blick: Eine erfolgreiche Einführung von KI beginnt mit dem geschäftlichen Problem, nicht mit der Technologie. Finden Sie den richtigen Anwendungsfall, zeigen Sie den Mehrwert auf und bauen Sie darauf auf.
Das Gespräch über Benchmarks fortsetzen
Die Diskussion zum Thema KI war nur die erste von drei Sitzungen, in denen die Ergebnisse der „Global Compliance Benchmark Study 2026“ erörtert wurden.
Falls Siedas Webinar„KI im Compliance-Bereich: Vom Potenzial bis zu den operativen Auswirkungen“ verpasst haben,können Sie es[HIER] als Aufzeichnung ansehen, um die gesamte Diskussion über Einführung, Governance, Effizienz, KI-Kompetenz und die sich wandelnde Rolle des Compliance-Bereichs nachzuhören.
Die Serie geht weiter mit:
Neue Märkte, dasselbe Risiko: Compliance-Herausforderungen bei digitalen Märkten und Prognosemärkten
Erfahren Sie, wie der Aufstieg der Prognosemärkte und die Weiterentwicklung der Aufsicht über digitale Vermögenswerte die Compliance der Mitarbeiter verändern und was Unternehmen tun müssen, um aufkommenden Risiken einen Schritt voraus zu sein.
Informationsbarrieren unter Druck: MNPI-Governance in einer vernetzten Welt
Erfahren Sie mehr über die sich wandelnden Herausforderungen, die Informationsbarrieren und die Steuerung von MNPI prägen, und entdecken Sie, wie Unternehmen den Betrieb ihrer Kontrollräume, ihre Überwachungsprogramme und ihre Aufsichtsrahmen modernisieren, um mit einer zunehmend vernetzten Risikolandschaft Schritt zu halten.
Melden Sie sich noch heute für die verbleibenden Webinare an und begleiten Sie uns dabei, weiter zu erörtern, was die Ergebnisse der Benchmark-Studie in der Praxis für Compliance-Teams bedeuten.
