L'IA au service de la conformité
Ce que les entreprises apprennent sur la gouvernance, l'efficacité et le jugement humain
L'IA est rapidement passée du statut de technologie émergente à celui d'élément de plus en plus important des discussions sur la conformité. Mais à mesure que son adoption s'accélère, une question plus importante se pose : comment les entreprises peuvent-elles transformer le potentiel de l'IA en un impact opérationnel significatif et responsable ?
C’était l’objet de la session « L’IA dans la conformité : du potentiel à l’impact opérationnel » , la première session de la série de webinaires en trois parties de l’étude de référence mondiale sur la conformité 2026 de StarCompliance (Star).
J'ai eu le plaisir d'animer cette discussion aux côtés de Kelvin Dickenson, directeur des produits chez Star ; Gabby Byrne, responsable de la conformité stratégique chez NatWest ; et Rich Konefal, directeur de la conformité chez Raymond James Financial. Ensemble, nous avons examiné comment les entreprises abordent l'IA aujourd'hui, les défis qui émergent à mesure que son adoption se développe, et les points que les responsables de la conformité doivent prendre en compte lors du passage de l'expérimentation à la mise en œuvre concrète.
Cette série de webinaires s'appuie sur les conclusions de la première étude comparative de Star — téléchargez l'étude complète [ici] — qui a identifié une adoption accélérée de l'IA parallèlement aux préoccupations croissantes concernant les actifs numériques et les marchés de prédiction, ainsi qu'à la pression croissante pour moderniser les programmes de surveillance et de barrière à l'information.
Voici les six principaux sujets abordés et les points clés à retenir de notre première session.
1. Gouverner l'IA à mesure que son adoption s'accélère
À mesure que l'IA devient plus accessible aux institutions financières, le débat évolue rapidement : il ne s'agit plus de savoir si les employés devraient y avoir accès, mais comment cet accès devrait être géré.
Le panel a abordé la question des environnements contrôlés pour l'utilisation de l'IA, des protocoles d'accès, de la surveillance, de la formation des employés et de l'extension des cadres de surveillance et de sécurité existants aux canaux d'IA. La protection des renseignements non publics importants (INPI), des données clients et autres données sensibles demeure essentielle à mesure que les entreprises développent leur utilisation de ces outils.
La gouvernance devient aussi un enjeu opérationnel. Les entreprises ont de plus en plus besoin de visibilité sur les utilisateurs d'IA, les outils et les modèles auxquels ils ont accès, leur utilisation et les coûts associés.
Point clé : la gouvernance de l’IA ne peut pas être statique. Les contrôles, la surveillance et les politiques doivent évoluer au même rythme que la technologie et son utilisation par les employés.
2. Développer la culture en IA et la pensée critique
Donner accès à l'IA aux employés n'est qu'un début. Pour en tirer pleinement profit, il est essentiel qu'ils comprennent à la fois ses capacités et ses limites.
L'importance de la pensée critique a été un thème central de la discussion. L'IA peut synthétiser rapidement l'information, identifier des tendances, comparer des données et faciliter l'analyse, mais ses résultats doivent encore être évalués et remis en question.
Cela fait de la maîtrise de l'IA une compétence de conformité de plus en plus importante. Les employés doivent savoir poser les bonnes questions, fournir le contexte approprié, repérer les inexactitudes potentielles et déterminer quand l'expertise et le jugement humains sont nécessaires.
À retenir : la maîtrise de l’IA ne se limite pas à apprendre un outil. Les professionnels de la conformité doivent posséder les connaissances et l'esprit critique nécessaires pour évaluer ses résultats et l'utiliser de manière responsable.
3. Utiliser l'IA pour réduire le travail manuel
L'une des occasions les plus évidentes évoquées concernait la capacité de l'IA à réduire le temps que les professionnels de la conformité consacrent à la recherche et à la compilation d'informations.
Par exemple, lors de l'enquête sur une alerte potentielle de manipulation de marché, un analyste pourrait avoir besoin de rassembler l'historique des transactions, d'examiner les tendances et les secteurs, de passer en revue les transactions précédentes et d'évaluer le contexte de l'événement. Grâce à l'IA, un travail qui prenait auparavant des heures peut désormais être réalisé en quelques minutes, permettant ainsi à l'analyste de se concentrer sur l'évaluation du risque.
L'opportunité plus large réside dans l'utilisation de l'IA pour faire émerger les bonnes informations au bon moment, aidant ainsi les professionnels de la conformité à prendre des décisions éclairées plus rapidement sans pour autant exclure l'humain du processus décisionnel.
Point clé à retenir : la valeur de l’IA en matière de conformité réside peut-être moins dans le remplacement des décisions que dans l’accélération du travail nécessaire à la prise de décisions mieux éclairées.
4. Comprendre l'autre facette de l'efficacité
L'IA peut réduire les efforts manuels, mais cela ne signifie pas nécessairement moins de travail.
Notre étude comparative a révélé que si 23 % des répondants ont déclaré que l'IA avait réduit leurs efforts manuels, 26 % ont indiqué que leur charge de travail avait augmenté.
Le webinaire a exploré certaines des raisons de cette apparente contradiction. Des rapports plus rapides peuvent entraîner une demande accrue de rapports. Un meilleur accès à l'information peut augmenter les attentes de réponses plus rapides. Et si l'IA prend en charge de plus en plus les tâches routinières, les employés pourront consacrer plus de temps aux cas complexes exigeant un jugement et une concentration importants.
Point clé : les entreprises doivent mesurer l’impact de l’IA au-delà du simple gain de temps. La charge de travail, l'expérience des employés, les compétences requises et l'évolution des rôles liés à la conformité doivent également être pris en compte.
5. Savoir quand construire et quand acheter
L'IA a aussi modifié le débat entre développement interne et acquisition. Grâce aux outils qui facilitent le développement d'applications internes et l'automatisation des flux de travail, les entreprises ont plus d'occasions de développer leurs propres compétences.
Mais la discussion a mis en lumière une distinction importante entre la résolution d'un problème interne précis et le développement d'une technologie qui doit fonctionner de manière fiable à grande échelle. Les systèmes de conformité plus complexes nécessitent un entretien continu, des intégrations, des données, une connaissance approfondie de la réglementation et un développement constant bien après la mise en place de la solution initiale.
Point clé à retenir : l’IA peut faciliter la construction, mais elle n’élimine pas les considérations à long terme liées au maintien de technologies de conformité complexes.
6. Partir d'un problème, pas de l'IA
Pour les entreprises qui n'en sont qu'aux prémices de leur parcours en matière d'IA, l'un des thèmes les plus pratiques qui a émergé de la conversation était de résister à l'adoption de l'IA simplement pour le plaisir de l'adopter.
Identifiez plutôt un problème réel : un processus répétitif qui prend des heures, un flux de travail dominé par la collecte d’informations ou une tâche manuelle qui engendre des difficultés inutiles. Commencez par là, testez comment l’IA peut vous aider, tirez des leçons de cette expérience et utilisez-les pour étendre son application à d’autres cas d’usage.
La discussion a également souligné que la qualité des résultats de l'IA est étroitement liée à la qualité des données d'entrée. Fournir un contexte suffisant et poser les bonnes questions peuvent grandement améliorer l'utilité des résultats.
À retenir : l’adoption réussie de l’IA commence par la résolution du problème d’affaires, et non par la technologie elle-même. Identifiez le cas d’utilisation pertinent, démontrez sa valeur ajoutée et développez votre solution à partir de là.
Poursuivre la conversation sur les points de référence
La discussion sur l'IA n'était que la première de trois séances explorant les conclusions de l'étude comparative mondiale sur la conformité de 2026.
Si vous avez manqué le webinaire « L’IA dans la conformité : du potentiel à l’impact opérationnel » , regardez-le à la demande [ICI] pour entendre la discussion complète sur l’adoption, la gouvernance, l’efficacité, la culture de l’IA et l’évolution du rôle de la conformité.
La série se poursuit avec :
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