Die Aufsicht über Kryptowährungen ist nicht mehr optional
Umfrageergebnisse zeigen, dass die Lücken bei der Einhaltung der Vorschriften für den Kryptohandel durch Mitarbeiter immer größer werden
Die fünfte jährliche Marktstudie zu Kryptowährungen und Compliance von StarCompliance (Star) verdeutlicht eine zunehmende Diskrepanz zwischen der Dynamik der Regulierung und der Art und Weise, wie Unternehmen den Kryptohandel ihrer Mitarbeiter in der Praxis handhaben. Während sich die regulatorischen Rahmenbedingungen für digitale Vermögenswerte weltweit weiter entwickeln, sind viele Unternehmen nach wie vor unzureichend vorbereitet, verlassen sich auf manuelle Prozesse oder schieben Maßnahmen gänzlich auf.
Die Studie liefert einen klaren Überblick darüber, wo die Branche heute steht und wo sich still und leise Risiken aufbauen.
Was die Studie aufzeigt
Obwohl Kryptowährungen und digitale Vermögenswerte seit Jahren im Fokus der Aufsichtsbehörden stehen, sind die grundlegenden Kontrollmechanismen in weiten Teilen der Branche nach wie vor unzureichend. Die Studie ergab, dass63 Prozent der Unternehmen weltweit ihren Mitarbeitern den Handel mit Kryptowährungen ohne vorherige Genehmigung gestatten, wodurch die Unternehmen Interessenkonflikten, dem Risiko des Insiderhandels und dem potenziellen Missbrauch wesentlicher nicht öffentlicher Informationen ausgesetzt sind.
Noch besorgniserregender ist,dass 79 Prozent der Unternehmen angeben, im Jahr 2026 keine Richtlinien für den Kryptohandel einführen zu wollen. Dies deutet nicht nur auf ein langsames Tempo bei der Umsetzung hin, sondern auch auf eine sich vergrößernde Kluft zwischen den Erwartungen der Aufsichtsbehörden und der Bereitschaft der Unternehmen.
Die Ergebnisse untermauern einen übergreifenden Trend, der sich durch die gesamte Studie zieht. Die Governance im Bereich des Kryptohandels ist nach wie vor unausgereift, der Einblick in die Aktivitäten der Mitarbeiter ist begrenzt, und die Bereitschaft für Tokenisierung und Prognosemärkte ist gering. Während einige Unternehmen entschlossen vorangehen, befinden sich die meisten noch in der Planungsphase oder nehmen eine abwartende Haltung ein.
Die Kosten der Untätigkeit
Unternehmen, die die Einführung digitaler Kontrollmechanismen hinauszögern, sehen sich zunehmenden Risiken ausgesetzt:
- Regulatorisches Risiko: Da in einer Reihe von Rechtsräumen (z. B. in der EU, in Dubai, Kanada, Japan und Brasilien) bereits Vorschriften gelten und in den USA und Großbritannien weitere Regelungen anstehen, müssen Unternehmen ohne entsprechende Kontrollmechanismen mit möglichen Durchsetzungsmaßnahmen, Geldstrafen und Reputationsschäden rechnen.
- Operatives Risiko: Die 84 % der Unternehmen, die Lücken in der Transparenz angeben, haben keinen Überblick über potenzielle Fälle von Insiderhandel, Front-Running, Interessenkonflikten und Verstößen gegen die Vorschriften zum Schutz nicht öffentlicher Informationen (MNPI), die derzeit in ihren Organisationen auftreten.
- Wettbewerbsrisiko: Da 21 % der Unternehmen die Einführung von Kontrollmaßnahmen aggressiv vorantreiben, laufen Nachzügler Gefahr, hinter den Branchenstandards zurückzubleiben und ihren Wettbewerbsvorteil bei der Gewinnung und Bindung von Talenten zu verlieren, die sich regelkonform an den Märkten für digitale Vermögenswerte beteiligen möchten.
- Reputationsrisiko: Schon ein einziger, öffentlichkeitswirksamer Verstoß gegen die Vorschriften zum Kryptohandel durch einen Mitarbeiter kann behördliche Untersuchungen, Bedenken bei den Kunden und dauerhaften Imageschaden nach sich ziehen – insbesondere angesichts der zunehmenden medialen Aufmerksamkeit für die Einhaltung von Vorschriften im Kryptobereich.
Vom reaktiven zum proaktiven Handeln: Ein klarer Weg in die Zukunft
Der regulatorische Fahrplan für digitale Vermögenswerte ist heute weitaus klarer als noch vor wenigen Jahren. Führende Unternehmen warten nicht mehr auf absolute Gewissheit. Sie ergreifen konkrete Maßnahmen, um ihre Compliance-Programme zu modernisieren und Risiken zu minimieren.
- Formelle Richtlinien für den Kryptohandel festlegen, die den sich entwickelnden globalen Standards entsprechen
- Vorgaben für die Vorabgenehmigung von Kryptotransaktionen einführen, um Konflikte zu vermeiden
- Setzen Sie automatisierte Überwachungslösungen ein, um Einblick in die Transaktionen der Mitarbeiter auf ihren Konten zu erhalten
- Bereiten Sie sich auf die Compliance für tokenisierte Vermögenswerte vor, während traditionelle Wertpapiere auf Blockchain-Plattformen migrieren
- Entwickeln Sie schon heute Rahmenbedingungen, die sich an die sich ständig weiterentwickelnden Vorschriften anpassen lassen
Wie Star Unternehmen dabei hilft, die Lücke zu schließen
Star unterstützt Unternehmen dabei, den Übergang von einer reaktiven Überwachung zu einer proaktiven Compliance zu vollziehen, indem die Überwachung von Kryptowährungen und tokenisierten Vermögenswerten direkt in ihre bestehenden Compliance-Programme integriert wird.
Mitden Lösungen von Starfür den Kryptohandel und die Compliance bei tokenisierten Vermögenswerten können Unternehmen den Kryptohandel ihrer Mitarbeiter mit derselben Strenge regeln wie den Handel mit traditionellen Wertpapieren. Die Plattform ermöglicht automatisierte Workflows zur Vorabgenehmigung von Kryptotransaktionen, eine kontinuierliche Überwachung der Aktivitäten der Mitarbeiter sowie Echtzeit-Einblick in potenzielle Interessenkonflikte und Risiken im Zusammenhang mit wesentlichen nicht öffentlichen Informationen.
Star unterstützt zudem Unternehmen bei der Vorbereitung auf die nächste Phase der digitalen Märkte, indem es ihnen hilft, anpassungsfähige Compliance-Rahmenbedingungen zu schaffen, die sich parallel zu Tokenisierungsinitiativen und den wachsenden regulatorischen Anforderungen weiterentwickeln können.
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Fünfte jährliche Studie zu Kryptowährungen und Compliance
