Accélérer et clarifier les décisions en matière de conformité
Pourquoi la justification des décisions en matière de conformité est devenue le nouveau défi opérationnel
Dans le secteur des services financiers, la conformité des collaborateurs et des entreprises a largement dépassé le stade des publications périodiques et des examens a posteriori. Les autorités de régulation s'intéressent de plus en plus non seulement à la mise en place de contrôles par les entreprises, mais aussi à leur capacité à démontrer clairement comment les décisions sont prises, mises en œuvre et justifiées à tous les niveaux de l'organisation.
Cette évolution exerce une nouvelle pression sur les équipes chargées de la conformité.
Les évaluations professionnelles des salariés, les demandes d’autorisation préalable, les autorisations relatives aux cadeaux et aux invitations, les activités professionnelles extérieures, les opérations sur actifs numériques et les obligations individuelles en matière de responsabilité impliquent désormais souvent une logique réglementaire complexe couvrant plusieurs juridictions, politiques et cadres de gestion des risques. À mesure que les volumes de données augmentent et que les attentes en matière de surveillance s’intensifient, les professionnels de la conformité consacrent davantage de temps à valider, interpréter et expliquer les résultats qu’à simplement identifier les problèmes.
Pour de nombreuses entreprises, la partie la plus chronophage de la mise en conformité n’est plus l’identification des problèmes, mais la validation et l’explication des résultats de manière cohérente et défendable. Les responsables de la vérification doivent encore harmoniser des données fragmentées, interpréter les conséquences des règles, recouper les politiques internes et reconstituer a posteriori la logique décisionnelle. Il en résulte une charge opérationnelle, des interprétations incohérentes et une pression croissante pour fournir en temps opportun des explications conformes aux exigences des autorités de régulation, tout en aidant les collaborateurs à comprendre clairement pourquoi une demande de transaction ou une mesure de conformité a été approuvée, signalée ou rejetée.
Si l'automatisation a permis d'améliorer l'efficacité à certains stades du processus, la tâche consistant à comprendre et à expliquer les décisions reste souvent très fastidieuse.
Pour aider à relever ce défi, StarCompliance (Star) a récemment lancé StarAssist, une nouvelle fonctionnalité basée sur l’IA et conçue pour intégrer directement une intelligence explicable dans les processus quotidiens de conformité. Loin d’être un outil IA distinct ou déconnecté, StarAssist intègre des explications contextuelles au cœur même du processus décisionnel.
StarAssist transforme les évaluations complexes de règles en explications claires et en temps réel, fondées sur les politiques, les contrôles et les données propres à l'entreprise. En aidant les équipes chargées de la conformité à comprendre immédiatement les résultats, il réduit les ambiguïtés, élimine les retours en arrière manuels et améliore la cohérence entre les différents contrôles.
Il est important de noter que StarAssist fonctionne dans le cadre de limites de gouvernance bien définies et ne prend pas de décisions en matière de conformité. Le pouvoir décisionnel reste entre les mains des professionnels de la conformité, tandis que l'IA fournit des explications contextuelles et résume le raisonnement sous-jacent afin de permettre une supervision plus rapide et mieux étayée.
À mesure que les programmes de conformité gagnent en interconnexion et en complexité, la capacité à expliquer les décisions en temps réel devient tout aussi importante que le fait de prendre la bonne décision. À l'avenir, les entreprises qui sauront se développer efficacement ne se contenteront pas d'automatiser leurs processus. Elles seront capables de comprendre, d'interpréter et de justifier clairement les résultats générés par ces processus.
Pour découvrir StarAssist en action et en savoir plus sur la manière dont l'IA explicable transforme les processus de conformité, regardez la vidéo [ICI]
