Grandir sans perdre le contrôle
Quatre leçons tirées des chefs de file de l'industrie pour établir une conformité à grande échelle
L'une des conversations les plus intéressantes que j'ai eues récemment était une table ronde de l'International Compliance Association (ICA) sur le thème « Développer sa maturité en matière de conformité : où en êtes-vous maintenant et quelles sont les prochaines étapes ? »
J'ai eu le plaisir de me joindre à Sara Cass, responsable des risques et de la conformité chez IFX Payments, et à Joel Cook, directeur régional adjoint de la conformité pour la région Asie-Pacifique chez SMBC Group, pour une discussion animée par Jonathan Bowdler, responsable des cours de troisième cycle à l'ICA.
Comment implanter une fonction de conformité capable de suivre le rythme d'une entreprise qui refuse de stagner ?
Cette question était au cœur de cette table ronde, et il est rapidement devenu évident que l'amélioration de la conformité ne se limite pas à ajouter du personnel ou à mettre en œuvre de nouvelles technologies.
Mais la conversation a vite dépassé le cadre des référentiels et des contrôles. Un problème plus vaste s'est soulevé : la maturité en matière de conformité ne se limite pas à recruter du personnel, à mettre en œuvre des technologies ou à cocher des cases réglementaires. Il s'agit de bâtir une fonction qui évolue au rythme de l'entreprise et qui inspire la confiance nécessaire pour influencer les décisions stratégiques.
Chez StarCompliance (Star), on sait qu'il n'existe pas de formule universelle pour atteindre la maturité. Chaque organisation a ses propres risques, priorités et ambitions. Cependant, plusieurs thèmes communs émergent et sont pertinents pour les entreprises à chaque étape de leur développement.
1. La croissance n'attend pas, et la conformité non plus.
Un message est sorti haut et fort : la maturité en matière de conformité n'est pas une destination.
À mesure que les entreprises s'étendent sur de nouveaux marchés, lancent de nouveaux produits et augmentent leurs volumes de transactions, leur modèle opérationnel d'hier peut devenir obsolète. Les services de conformité efficaces réévaluent constamment si leurs structures de gouvernance, leurs contrôles et leurs processus restent adaptés aux besoins de l'entreprise.
La croissance engendre la complexité. La maturité, c'est la maîtriser.
La survie est essentielle à toute organisation, y compris la conformité. Pour survivre, la conformité doit gérer et réussir les examens et vérifications réglementaires.
L'une des clés de cette réussite réside dans la gestion interne des clients . Cela implique de bien connaître l'organisation, ses activités et ses collaborateurs.
Ce faisant, on facilite la gestion des risques . Une bonne compréhension du secteur d'activité permet d'identifier les règles et règlements applicables. Inversement, une bonne compréhension de ces règles et réglementations permet de concevoir des programmes de conformité.
Une fois conçus, les programmes de conformité peuvent être modifiés et peaufinés pour optimiser l'efficacité de la conformité .
Les organisations qui réussissent le mieux à se développer ne se contentent pas d'attendre que le système actuel s'effondre. Elles se préparent aux défis de demain avant même qu'ils ne surviennent.
2. L'influence se construit, elle ne s'octroie pas – Gestion de la conformité
La technologie est importante. Les politiques sont importantes. Les contrôles sont importants. Mais les relations le sont tout autant – d’où l’importance de la gestion de la conformité .
La discussion a constamment ramené à une vérité simple : la conformité est plus efficace lorsqu’elle est perçue comme un partenaire de confiance plutôt que comme un obstacle. Cette confiance se bâtit en comprenant l'activité de l'entreprise, en résolvant les problèmes et en démontrant que la conformité vise à permettre une croissance responsable.
Parfois, ça commence par quelque chose d'aussi simple que de marcher dans les corridors, de s'asseoir avec les intervenants internes et de prendre le temps de comprendre ce qui les préoccupe.
Les places à la table des décisions ne sont pas accordées automatiquement. Elles se gagnent par la crédibilité, la collaboration et la capacité de constamment trouver des moyens de soutenir l'entreprise tout en gérant les risques.
3. Les grands leaders en matière de conformité parlent le langage de la croissance – la gestion des risques
Les responsables de la conformité se disputent de plus en plus les ressources au même titre que toutes les autres fonctions de l'entreprise.
Cela signifie que les discussions sur les risques ne peuvent pas se limiter aux règlements et aux exigences politiques. Les dirigeants doivent traduire les risques en résultats concrets que les cadres comprennent : conséquences financières, impact opérationnel et occasions d’affaires – d’où l’importance de la gestion des risques .
Quand les mécanismes de contrôle fonctionnent bien, ils créent de la valeur. En cas de défaillance, les conséquences peuvent être coûteuses.
Les gestionnaires les plus performants en matière de conformité tiennent compte des deux aspects de cette équation.
De même, il est tout aussi important qu'ils s'assurent que leurs fonctions sont conçues non seulement pour un fonctionnement stable, mais aussi pour les périodes de croissance rapide et les pics d'activité imprévus. La conformité ne doit jamais devenir un frein empêchant l'entreprise de saisir les opportunités.
4. La croissance exige plus que de la main-d'œuvre – Amélioration de l'efficacité en matière de conformité
L'embauche de personnel à elle seule n'est pas une stratégie de croissance à long terme.
La technologie, l'automatisation et de solides réseaux professionnels deviennent des atouts de plus en plus précieux pour les équipes de conformité modernes. Des partenariats étroits avec les équipes techniques permettent aux organisations d'expérimenter de nouvelles fonctionnalités et d'identifier des solutions qui améliorent l'efficacité sans compromettre la supervision – d'où l'efficacité de la conformité .
En même temps, apprendre de ses pairs est extrêmement précieux. Il y a de fortes chances que quelqu'un d'autre ait déjà rencontré le problème auquel vous êtes confronté.
L'enseignement le plus encourageant de cette discussion est peut-être le suivant : aucune organisation n'est tenue de traverser le changement seule.
Le partenariat Star – Grandir avec l'entreprise
Face à une complexité croissante et à des exigences réglementaires en constante évolution, les entreprises ont besoin de technologies évolutives et d'un accompagnement d'experts. Qu'il s'agisse de conflits d'intérêts, de transactions personnelles, d'obstacles à l'information, de risques liés aux initiés ou de problèmes de gouvernance plus généraux, les organisations peuvent contacter Star pour découvrir comment des solutions intégrées peuvent renforcer leurs programmes de conformité réglementaire, tant pour l'entreprise que pour ses employés. Cliquez [ ICI ] pour programmer une démonstration.
